恒安标准人寿江苏分公司昨公布了2010年度寿险指数，该指数由恒安标准人寿联合南开大学商学院共同发布，并与《钱经》杂志合作，首次开展典型人群定性访谈，调查中国人的“险商”特征。定性调研的受访人群，包括夹心白领、金领、私营企业主等八大族群，他们的险商特征各不相同。
“险商”
夹心白领
首重财务安全和寿险规划
【名片】年龄40岁以下，中等收入企业员工，家庭年收入通常为4万～25万元。
【险商特征】他们“上有老，下有小”，对安全的敏感度较高，但普遍较排斥专业理财机构的指导，保险认知和购买意向都较低。
【财务建议】不妨预想生活中需要大量现金的时刻，重新考量家庭支付需求的优先级。最重要的事项要最先做，财务安全和寿险规划，就是这样的事情之一。如果想防范子女成年前的财务风险，希望子女未来不再做夹心族，那么，先为自己买一份保险。
金领群体
把寿险当作投资工具
【名片】企业管理层，中高收入的职场精英。家庭年收入通常在25万元以上。
【险商特征】他们的年龄在30岁至55
岁之间，是金字塔尖上的一群人。这群人的险商得分是所有人群中最高的。但是这些自信的职场精英却不钟情于保险，凡事求己，相信自己可以完全搞定风险。更多的金领只是把寿险作为一种投资工具。
【财务建议】
对自身未来收入能力进行双向评估。既要考虑不断增长的情况，也要考虑意外等不可控风险造成支出远大于收入，甚至导致收入中断。重新考虑自己是否需要在资产组合中增添一份令财务基础更坚实的人寿保险，最佳投保时期应是越年轻越好，健康状况最好，保费最低。
私营企业主
家庭资金应与企业绝缘
【名片】高收入的私企所有者和企业经营者，家庭年收入通常在35万元以上。
【险商特征】他们不缺乏寿险购买力，而是缺少节省时间的购买方式。这个群体通常将家庭自有资金与企业资金混用。生意如出现问题，家庭资金也面临风险。
【财务建议】私营业主需要有一份相对安全的、与企业经营绝缘的、专属于家庭成员的资金安排。立刻行动，购买必要的寿险服务。
自由职业者
可先从社保做起
【名片】有一定专业技能和收入水平且无社会保障。家庭年收入在10万元以上。
在所有受访族群中高居榜首。他们习惯在较高的风险下生存，导致他们对风险存在的“脱敏”。
【财务建议】与“侥幸心理”决裂，承认风险的存在。可以先从社保做起，关注身边的社保政策，积极加入。尽早进行财务规划，应重点考虑商业医疗保险的购买。
全职太太
可让老公做自己“大股东”
【名片】全职料理家务的家庭主妇，家庭年收入通常在25万元以上。
【险商特征】这是一个特殊的社会角色，它有时是“幸福的象征”，但也很可能意味着“牺牲”。她们对风险的敏感度偏低。
【财务建议】将你为家庭创造的价值，换算成财务指标，并用恰当的方式，提醒丈夫注意到这一点。参与家庭所有的重大财务决策，而不是等待“经济支柱”的安排。为你和你的配偶，分别建立应急准备金账户和个人养老金账户。如果自己还没有社保，先结合当地政策主动加入。如条件允许，经营一份自己的事业。可让老公做你的“大股东”。
低调中产
可尝试合适的养老保险
【名片】国有企业和机关事业单位员工，福利待遇高，家庭年收入为8万～35万元。
【险商特征】他们拥有稳定的工作和令人羡慕的福利。但现有的安逸生活，令他们忽视了财务安全保障的不足。
【财务建议】正视可能发生的风险。“安稳”并非绝对的安全。通过寿险实现教育金储备，并加入保费豁免和养育金。尝试购买适合的养老保险产品，使其成为现有社保及其他福利的有益补充。
个体户
要把自己当作经营成本
【名片】中等收入，家庭年收入在25万元以下。
【险商特征】只有大约一半的人拥有社会保障。他们的“风险认知”指数明显低于八类族群的平均水平，仅高于自由职业者。
【财务建议】对于个体户而言，最大财力是“人”本身。要把自己本身当作经营成本。买保险是一种有效的经营方式。作为必要保护层的“社保”要积极加入。在风险发生前，暂且搁置寿险需求，努力提升收入水平。
农民工
最需要医疗与意外保险
【名片】大部分缺少社会保障，家庭年收入通常在4万元以下。
【险商特征】他们的学历绝大部分为高中及以下，主要从事体力活，劳动强度大，危险大，大部分没有社会保障。该群体最缺乏购买力，最缺乏专业知识，从事最具风险性的行业。这使他们成为险商族群中的“弱势群体”。他们最需要医疗与意外保险。
【财务建议】农民工险商较低的根源问题很难迅速得到解决。目前很多省市都在推行新型农村合作医疗，如果有条件，应该积极加入。同时，打工期间是风险最大的时期，应关注企业工伤意外险的配备。或者自身结合打工的年限购买相应定期保障类寿险。
相关阅读
保险知识汇总 购买境外旅游险有窍门
暑期末端，旅游市场再升温，出境游成热选。在享受异国风情时，不可预料的风险却悄然潜伏。出行之前，购买一份合适的境外旅游保险已成为旅客对自身的一种有效保护手段。
中国平安财产保险股份有限公司（以下简称“平安产险”）透露，公司联手中国东方航空股份有限公司和航联保险经纪有限公司推出东航“平安万里行”境外行保险。那么，购买境外旅游保险需要注意哪些细节呢？
申根国家，医疗保险不可少去德国、法国等欧盟国家，办理旅游医疗保险成为签证的前提。根据欧盟理事会的规定，办理申根国家签证需先投保境外医疗保险，其中医疗金额不得低于3万欧元（即30万元人民币）。
意外遇险，紧急救援最重要出境游与境内游有很大不同，一旦出现意外，无论是罹患急性病，还是遗失物品，甚至是深陷困境都可以通过致电24小时救援热线获得及时救助。
医疗费用，提前垫付省麻烦在境外突发疾病或意外，需要大笔医疗费用支出时，人性化的医疗垫付功能显得尤为重要。被保险人可以拨打救援电话，通过救援公司安排提前垫付医疗费用，使救治可以妥帖及时地进行。
有重疾险的家庭妇女如何提高自己的意外保障
居家生活过程中各种意外风险无法预测，为了提高家庭妇女的人身意外保障，及时为家庭妇女构建合适的意外保障规划是必要的。为了便于消费者更好的投保，下文将结合具体案例对此展开详细分析。
有重疾险的家庭妇女选择意外险案例
梁女士今年28岁，自从结婚生子以后就辞职在家做专职家庭太太，参加了城镇居民基本医疗保险，并且还额外购置了女性重疾险。当下家庭经济收入约为20万元。现在，梁女士打算给自己购置一份人身意外险。
有重疾险的家庭妇女如何提高自己的意外保障
对于家庭妇女而言，由于不需要为了工作而整日奔波在外，所以所面临的意外风险比上班族要小很多，而且梁女士不是家庭经济支柱型人物，所以在选择人身意外险时保额可以适当降低，10万元的基础性意外保障额度就足够了。另外，考虑到梁女士属于有城镇居民社保和女性重疾险的人士，基础性的医疗保障和重疾保障已经具备，所以在选择人身意外险时以专门的人身意外险为佳，可以避免重复投保而造成的资金上的浪费。全年综合意外10+1保障计划-幸福版是针对出生满30日-70周岁的大众而设计的一款综合型意外险产品，一年仅需100元的保费就可以获得10万元的意外身故/残疾/烧烫伤保障，此外特别强化意外医疗保障（1万元的0元免赔意外医疗保障）并提供60元/天的意外伤害住院津贴保障。对于有社保和重疾险的梁女士而言，投保可以弥补社保在意外医疗保障方面的不足。
提示：有重疾险的家庭妇女如何提高自己的意外保障？建议根据投保对象具体的意外保障需求和经济实力来合理选择，投保时以专门的意外险产品为佳。网上提供有多款这样的人身意外险产品，欢迎广大消费者前来对比选购。
保险知识汇总 买保险提高您的责任意识
这个责任感源自于一个假设：如果你不幸罹难，你的家属怎么办？你是否为她(他)们想好了足够的退路。所以购买寿险的主要原因是保护你和依赖你的人。万一上面不幸的事情发生，而你再没有能力或机会保护他们的时候，保险公司可能会站出来扮演你在财务上的角色，只至少能为陷入经济困境的家人减少痛苦。
而同样的逻辑也为你解决了另外一个问题：是否该为孩子购买保险？显然在这些脆弱的小生命肩上尚未烙下"责任"的痕迹，相反，它们时时刻刻依赖着你，你需要给自己买份保险的理由远远超过给孩子。
关于购买多少保险这一点，没有标准的答案，但如果追根溯源，你承担的责任多大，保额就该多大。
方法一
计算你的主要负担的总数(房屋按揭/贷款/孩子的教育等)，再加上一笔金额，这笔金额每年产生的收益(比如5%)应该足够你的家人生活，万一你不幸身故，你的家人还能还清债务，完成学业。
方法二
把你的税后年收入乘以保单的年限，同时尼还可以对此书自进行一些调整，因为你的债务(比如房屋贷款)是逐年递减的。随着你的年龄越来越大，你需要投保的金额可能越来越少，因为你的财产在增长，债务在减少。
方法三
估算一下你的家人一年的生活费大概是多少，再减去他们能够得到的养老金或其他收入。然后估算一下你的家人在多少年之内都需要这笔钱，比如说直到你的配偶退休，再把所需的年收入和年乘数乘起来，根据通胀因素再作调整。
11投资者的三大敌人。
他们是：通货膨胀、税和投资成本。实际上，如果将这三个因素都考虑进来，你会发现自己的投资组合根本就不赚钱。
比如，你购买了一个投资债券的共同基金，收益率为5%，如果基金的年费是1%，你的收益率就会降到4%；如果你适用的所得税率为25%，美国政府还要从这些收益中提走1/4，这样收益率就降到了3%；要是通货膨胀率恰好又是3%呢？可以这么说，至少税务机关和你的基金经理是赚钱的。
当你卖出一种投资，而买进另一种投资时，你的回报率不一定就会因此提高。但是，改变却一定会带来成本。当然，如果你在一个退休帐户中买进和卖出免佣金的共同基金，那就另当别论了。而其他多数交易可能都会涉及佣金或是税金，甚至有可能两者都涉及。因此，在你下一次进行交易前，一定要仔细、认真地考虑考虑。
保险知识汇总 如何投保
根据年龄和家庭结构大致分为这几类：
（1）刚踏入社会的单身族
（2）大龄奔三单身贵族
（3）已婚未育小家庭
（4）已婚已育小家庭
（5）丁克家族
那再没有细分各阶段各家庭之前，先把总体流程概括下。（单身的，加上自己父母也可归类于已婚已育成熟家庭）
（1）首先家庭收入主要来源的一方，应该补充至少年收入的3-5倍的寿险保额，为什么要补充年收入3-5倍呢？这样才能保障风险来临时，家人未来几年内生活品质不受影响。
（2）收入相对较少的一方，相对责任也会略小，2-3倍年收入就够了。（风险保额可以由定期寿险和意外险来补充都十分便宜，减去后面重大疾病所带寿险保额，就是理想额度。）
（3）接着就是看下是否有房贷和车贷，覆盖负债总资产的80%左右。
（不要让负债变成家庭负担，若近期有打算大笔支出的，如：目前没贷款，1年内买房增贷50万的，那至少要把40万增加入考虑的风险规避之中。）
（4）然后就是看社保这块了，根据社保种类城镇保险/农村合作医疗/外来人员综合保险，来确定需要补充的方向。有社保的情况下，医疗补充暂时倒不是最紧要的，根据个人实际情况适当补充。把风险最大的重大疾病这块的风险覆盖掉是目前最需要做的，毕竟重疾是对家庭经济造成影响最严重的因素。而要选择“消耗型还是返还型”就要等额度确定后再组合搭配，达到一个最优的平衡。
（额度控制在全市平均一次的重疾治疗费用+一年的年收入，因为罹患重疾不仅是治疗费用，后续的调养、恢复，不仅花钱，同时造成工作无法正常进行，经济收入造成损失。）
（5）把这些风险都覆盖了，那时才应该考虑孩子的子女教育金。（孩子因为有3个60是基础社保，相对比较全面，适当补充少儿重疾，10万保额，一年150元左右）
保险知识汇总 必备保单有哪些
了解您的基本保障
保险专家指出，必要的人身保障需要通过对个人以及家庭的科学规划来实现。一般来说，由于存在着人生阶段不同、经济状况不同、职业不同、性别不同等差异，具体的规划也都要因人而异。不过通过这次灾难，我们可以看到，对于基本必要的保障，普遍还是存在着大量的共性，姑且我们称之为最基本的保障。在拥有以下方面的保障后，我们再根据自身实际情况进行有针对性的查漏补缺，如购买重疾险、养老险等等，才能获得较为周全的保障计划。
意外险：可以保障因意外事故而导致的死亡、失踪、烧伤以及残疾等风险。像这次的地震造成的上述事件，意外险基本都可以根据身故或者残疾等级来进行理赔。
适用人群：所有人群
重要程度：★★★★★
寿险：一般情况下，定期或者终身寿险会对被保险人在指定期间内身故进行理赔。尤其对于处于事业发展时期的个人来说，个人收入对维持家庭生活水平起到举足轻重的作用，因此参与工作后的成年人都可购买一份寿险产品，一旦自己出险，家庭成员也能获得一定程度的补偿，一般以维持家庭生活在前七年相当于70%的原家庭收入水平，这也完全是一种出于对家庭的负责态度。
适用人群：参加工作的成年人为主
重要程度：★★★★
医疗险：有关专家建议，遵从“适度投保，全面保障”的原则，如果已有社保的人群，可优先购买津贴型医疗险，用津贴来弥补自己的花费损失和收入损失；如果预算足够的，再添点“社保（补充型）”的费用型医疗险。对于没有参加社保的，则应该先安排好商业的医疗费用保险，有能力的再购买津贴型医疗险。
适用人群：所有人群
重要程度：★★★☆
上述险种除个人向保险公司购买外，公司等企业单位也可以考虑统一为员工投保相关的险种，以充分体现单位对员工的关爱。一般来说，保险公司为单位员工投保团体险，都会提供更加便捷的服务和团体投保的优惠费率。
巨灾寿险怎么赔
再以这次地震灾难为例，最基本的保障能给人们带来怎样的保障。中意人寿上海分公司有关人士指出，地震或其他如台风、海啸等巨大灾害事故引起的理赔事件一般有四类：即意外身故、意外残疾（包括全残）、疾病以及失踪（宣告死亡）。而我国目前寿险公司的不同保险产品可以分别涵盖以上四种事件的保险责任，除了少数寿险产品明确将地震列为除外责任的保险产品外，哪些种类产品可以保哪些风险？
据介绍，多数寿险产品并未将地震列为除外责任，因此投保人完全可以根据自己已有的保单进行核实，尽早主动申请理赔以获得理赔款。
如何快速获得理赔
有关专家表示，由于这次地震造成的人员以及家庭财物损失很严重，受灾群众未必能完全掌握以前的投保信息，保单可能已经遗失，代理人或许也联系不上，甚至也不清楚自己家人曾经投保过哪些产品。因此，建议人们做好以下几点来更好地保护好自己的合法权益：
1.致电当地各家保险公司热线，询问个人有无购买该公司产品，一般通过姓名与身份证号码就可以查询到有用信息。一旦确认，即可了解自己或者亲友目前所属情况能否获得理赔。
2.询问公司或者单位的人事部门了解是否投保过团体保险以及保险责任范围，如果有，则也可以获得相应的保险赔偿。
3.虽然理论上的保险理赔的时限为申请人知道起二至五年，但保险公司为及时进行责任认定，会要求客户在知晓保险事故发生的规定天数内（如30天）通知保险公司。因此，为了更好地维护好自己的权益，请务必在确认自己符合理赔条件后，尽快与保险公司取得联系，尽早告知保险事故的发生并申请理赔款。
4.此次地震的发生也提醒了人们的风险防范意识，因此也建议人们对自己现在的人身以及财物保障方面进行仔细的审视，也可以去咨询保险公司了解自己的风险漏洞，并及时进行弥补。对于受灾地区的民众，考虑到后期仍有余震等风险，也可以详细咨询当地保险公司，针对可保风险进行投保。
保险知识汇总 防癌险该如何进行挑选
问：最近不少代理人向我推销“防癌险”。我想了解一下这款险种，并想知道挑选时要关注什么？
浙江读者吴先生答：根据保险公司理赔分析报告，在重大疾病中，癌症的赔付比率达到了90％。而事实上，防癌险也属于特定理赔范围的重疾险。
投保防癌险一般都有一定的疾病等待期，这是保险公司为了避免被保险人在投保前就已患上癌症，在缴纳保费一定时间后患上癌症才可以获得理赔。在选择购买防癌险时，首先要看等待期的长短。关于等待期，各家保险公司的规定有所不同，从30天至120天不等。对于投保人来说，等待期越短越好。
此外，各家保险公司还有一些具体的条款，例如，对于住院给付、外科手术给付的限制等等。对于消费者来说，住院给付的天数越长越好，外科手术的给付限制次数越少越好。而癌症根据严重程度不同，分为原位癌和恶性肿瘤。有些保险公司推出的防癌险产品不包括原位癌，不过原位癌属于早期癌症，一般花钱不多就能治好。
投保健康类保险的顺序应是先保重疾，再防癌。消费者可在投保重疾险后考虑增加部分防癌险的保障。市场上的防癌险可作为主险单独购买，也可以附加险方式购买。保障期限又分为1年期和保障20年及终身的防癌险。从长期保障看，具有返还功能的产品，总保费其实比消费型产品更划算。不过消费者也可根据自身经济情况，搭配购买消费型和返还型。
保险知识汇总 如何养老分红
作为一种分红险，安享人生是具有增值性能的一款保险，虽然从红利和总保额的角度考虑，这款产品并不具备什么优势（例：投保人共缴费10万，总保额大约为15万，红利另计），同其他的养老险相比，这个收益显然偏低，但由于整合了其他险种，加之有一些附加险，这款产品还是成为了一款投保率很高的产品。
德财公司理财规划师黄凯雄告诉理财周报记者，安享人生作为一种分红险，在投保人签定投保合同时起算，每一周年分一次红利，但是若公司无盈利甚至亏损，则投保人的红利也是零。通常在头两年的红利会较少，因前两年要扣除佣金、管理费等系列费用，此后每年红利随保险公司分红保险业务的经营状况而不同。
另外，安享人生是一种两全险（又称生死合险，就是死亡保险加生存保险。如果被保险人在保险期内身故，受益人领取死亡保险金；如果保险期满，被保险人健在，则领取生存保险金），因此在投保时，对于生存保险金额和身故保险金额有三种比例选择，即生存保险金额为全部保额的70%、80%或90%，相应的身故保险额为30%、20%或10%。由于安享人生是一款终身两全险，所以如果投保人的死亡保险金总是可以兑现领取。
整合了重大疾病险
整合重大疾病险是安享人生产品的主要亮点。在保险合同生效90天或复效90天后，若被保险人被确诊初次罹患心肌梗塞、恶性肿瘤、瘫痪等27项重大疾病中任何一项或几项，可提前领取全部保额，另还享有主险的红利。
泰康保险公司精算助理杨丽萍告诉理财周报记者，若单独购买一个重大疾病险，每年所要支付的保险金一般在几千元左右，而作为安享人生中的提前给付型重大疾病险，投保人每年给付的保险金一般只需几百元（具体数额因人而异），但是保险的效果相同，即发生重大疾病都能获得100％的全部保额。而这部分医疗保险金则在每年的分红时扣除，不作为分红的基数计算。
安享人生中的重大疾病险还有一个与单独重大疾病险不同之处在于安享人生投保人若发生重大疾病，所能领取不只是全额的保额，而且还能领取主险的分红。
附送的其他险种
安享人生产品还赠送生命关怀提前给付险，也就是说，投保人如果因意外事件而致残成为一级残废，那么还可以领取这个险种的全部保额。这样，原本不属于保险范畴的重大意外事故致一级残废的投保人，在无需另行缴费的情况下享有提前领取主险100％的保额。
理财规划师吴洁向记者介绍说，目前购买养老保险的人群日趋年轻化、高知化，以安享人生为例，80%以上的客户都是年龄在28-35岁之间的具有大本以上的高知白领人群，而通常对于这些早期做养老规划的年轻人而言，他们频繁地使用着交通工具，在考虑如何养老的同时，也有对生活在高风险的城市环境发生意外事故的担忧。安享人生赠送的生命关怀提前给付险，对于这一人群而言是较为实惠的。
'安享人生'虽从里面单个的险拿出来并无太大优势，而其最大的特点就在于整合了投保人对此类保险的期望与需求，即：防病、防老以及防通货膨胀。吴洁说。
案例
李先生，27岁，外资银行中层管理人员，年收入20万元左右，选择总缴费额为10万，总保额为15万，生存保险90%。付款方式为年缴费金额在5000元左右，缴费期限20年。
李先生共缴费金额10万元，从65岁开始可以一次性或选择分年或分月领取生存保险金总额13.5万元，身故保险金1.5万元（身故后由受益人领取），红利另算（红利基数需扣除每年的医疗保险金）。
旷先生，29岁，个体公司老板，和太太选择总保额20万，生存保险金90%。付款方式为缴费期限20年，合同约定60岁开始领取。
旷先生年缴费金额在8100元左右，共需缴纳保险费16.2万元（因旷先生的身体状况欠佳，估计保险金额比正常要高），其太太年缴费金额在7400元左右，共需缴纳保险金14.8万元。每人在60岁时可以一次性或选择分年或分月领取生存保险金总额18万元，身故保险金2万元（身故后由受益人领取），红利另算（红利基数需扣除每年缴纳的医疗保险金）。
点评
寿险，一般大众会理解成对自己寿命的保障，其实正好相反，是被保险人去世后才能给付保险金，受益的是家人，而不是自己。
所以很多人有个误会，买保险对自己没用。这个观念也是错误的。
两全保险就是一种对生存和死亡全都有保障的险种。如果想在退休后自己能领到一笔钱作为生活的补充，又能在过世后留给家人一些钱来支付丧葬的费用，不妨可以看看这款安享人生。是想自己多得一点还是给家人多留一点，这个比例可以您自己定。
保险知识汇总 端午节上演生死绝技 安全如何有保障
从重庆武隆旅游营销中心获悉，端午三天假期，在武隆天生三桥之青龙桥300米悬崖边，来自挪威的平衡大师埃斯基尔·罗尼斯巴将在此展示全世界独一无二的悬崖平衡绝技，游客届时可前往观奇。除此之外，第七届芙蓉江龙舟锦标赛将于6月3日端午节前夕在喀斯特峡谷经典景区芙蓉江的三河口处拉开帷幕。
埃斯基尔青龙桥独创新绝活，见证一场国际级的视觉盛宴
这不是在拍戏，不是在变魔术，而是在风口浪尖寻求的超越感官的平衡，微妙到来自阳光，风声，雨露……甚至你的心跳节奏都能影响到天人合一的状态，需要内心炼就修禅的境界，空灵尘事，脱离思维，超越生死，与天地自然融为一体，用精神感受宇宙万物!
悬崖平衡表演危险性极高，亿元巨额保险竟无人接招
国际平衡大师埃斯基尔曾为游客表演倒骑自行车、独手倒立、芭蕾舞等极度惊险刺激表演，最经典最冒险的要数千米高空玩倒立“裸骑”，有人形象地将埃斯基尔的特技比喻为“刀刃”上的表演，很多人都曾经在网络上见过他的表演图片并为之震撼和兴奋。
负责本次活动的武隆旅游营销中心透露，邀请世界头号平衡达人前来表演相当不容易，埃斯基尔同意前往武隆演出，是在看完武隆相关图片之后做出的决定，天生三桥的独特地貌特征让埃斯基尔十分着迷，他认为天生三桥的自然景观“完美”，符合他在大自然中寻找平衡的理念。
据武隆旅游营销中心透露：“这是埃斯基尔首次在中国景区内进行公开表演，表演项目已确认至少有一项是全球首创首演，十分值得现场观赏。”至于是怎样的动作，挪威人吊足了胃口。他表示，由于极限平衡的特殊性，他将会在抵达武隆之后进行实地考察，根据当时的天气以及周边环境来创造表演动作，他会选择怎么样的动作，这还是个谜。
22日，武隆喀斯特公司说，展示3天全世界独一无二的悬崖平衡绝技的费用高达数十万元，估计其保险费也将高达上亿，但由于悬崖平衡绝技的高危险性，截止现在任然没有一家保险公司敢于承保。
另悉，为给摄影爱好者提供方便，6月4号到6号的三天时间里，武隆将分别在天生三桥景区之天龙桥、青龙桥、九道拐三个点设置了最佳观看拍摄点，让摄影爱好者们可以近距离看到埃斯基尔的绝技。
埃斯基尔深受中国文化熏陶
几年前埃斯基尔曾加入过一个正在欧洲巡演的中国杂技艺术团，其间学习了几周的杂技。
他的导师是一位中国女孩，告诉了他一些源自中国文化的重要词汇，他在以后的生活里进行了实践，并作了自己的诠释。他理解到在中国哲学中的“阴阳”概念，用来描述两极对立或看起来相反的力量在自然界里是如何相互对立、相互依存，交替互生。对立只存在于相互的联系中。这个概念是很多传统中国科学和哲学的起源，也是传统中医的基础，以及各种中国武术的核心，如八卦、太极和气功等无不遵循平衡理念。这是他在生活中所寻找的平衡，这段经历对他以后从事极限平衡运动，产生了极大帮助。他认为中国文化中对平衡的理解颇为深刻，因此他还特地学习了太极拳。
在生死之间追求平衡的自然感悟
用埃斯基尔自己的话讲，他是一个“训练有素的平衡表演艺术家”，而非“只会走钢丝的特技员”。所谓特技是那些你在电影中看到的东西，常常有海绵垫或者安全网做保护。而他所做的是在大地母亲的怀抱中，用人类脆弱的身体画一幅图画。这是一种生与死的平衡，也是生命意义的所在。”
