她第一次就诊咨询，是因为她的叔叔、伯伯都得了胃癌。在胃癌的高危人群中，胃癌家族史是非常重要的一条，为此，医生建议她每年坚持做胃镜。
第一年，做了，正常；
第二年，又做了，还是正常！
第三年，没做！
第四年，体检发现肠系膜淋巴结肿大。
后经胃镜+病理确诊：进展期胃癌（溃疡浸润型Ⅲ期）
确诊后，她看了国内外最好的专家，用了全球最好的化疗药。
令人唏嘘的是，15个月后还是去世了，她年仅37岁，儿子在读小学。
如果她第三年继续做胃镜，悲剧就不会发生。
医生曾问过她为什么第三年没做胃镜？
她的理由和大部分人一样——做胃镜太难受了，连续两年的正常，结果让她有了侥幸的心理，放松了警惕。
殊不知，癌症面前从没有侥幸！
我国26.4%的肿瘤与消化道有关，30岁以后一定要做个胃肠镜
千万不要抗拒胃肠镜检查，30岁以后无论有没有症状，有没有家族史都应该做一个胃肠镜。
我国是个消化道肿瘤高发的国家，而定期做胃肠镜是降低消化道肿瘤发病率、死亡率的有效途径。
不论是男性还是女性，进入30岁后恶性肿瘤的发病率呈直线上升，80岁时达到高峰。
国家癌症中心最新数据，胃癌、结直肠癌、食管癌，三大消化道肿瘤合计发病率占我国全部恶性肿瘤的26.4%，远高于肺癌。
在我国恶性肿瘤死亡率排行榜上，胃癌、食管癌、结直肠癌，三者合计死亡率更是高达28.49%，即，每10例癌症死亡患者中，消化道肿瘤患者就占了2.8例。
普通人群应在30岁后做个胃肠镜，若结果正常可延长胃肠镜的检查时间。若结果异常，或属于高危人群，建议在专科医生的指导下每年做一次。
胃肠镜检查的意义在于，不仅能够发现癌前病变，将癌症扼杀在“萌芽”状态，还能进行内镜下早癌切除术。
有消化道肿瘤家族史的，一定要遵医嘱复查
在胃癌的发病因素中，遗传因素占到10%到15%左右的权重，这个比例还是很高的，这是其一；
所以，有胃癌家族史的人群，尤其是到了一定的年龄，比如30岁，要去做一些筛查，一些预防性的检查。并按照医嘱，定期复查相关项目，尤其是胃镜！
其二，还有重要的一点就是除了基因的遗传以外，胃癌家族史的重要含义还包括：
相同的起居生活习惯、相同的地域环境、相似的饮食结构、相近的情感状况等。
所以，除了提前筛查，定期复查，还要注意改善生活习惯、饮食结构、生活环境、根除幽门螺杆菌等等。
推荐做无痛精查，高危人群应每年做一次！
做胃肠镜最好选无痛精查，普通胃肠镜会诱发机体的不适反应，如憋气、呕吐等，不仅增加了检查的难度，还容易漏诊。
早期胃癌的病灶非常小，往往只有几个毫米，或者仅仅有微血管的改变，这么小的病灶本来就难以发现，若是在普通胃肠镜下做漏诊率更高，因此，无痛胃镜精查很重要。
医生可以采取放大、电子染色等技术，而且不再担心病人的不良反应，检查会更专心，这样，就能很大程度上提高了早癌检出率。
有些患者担心麻醉对身体有害会导致记忆力下降，其实这种担心是多余的。
除了一些不适宜于麻醉的人之外，麻醉胃肠镜是安全的。
哪些是胃癌的高危人群？
1.中重度萎缩性胃炎。
2.异型增生（轻、中、重）。
3.中、重度肠化生。
4.慢性胃溃疡。
5.胃息肉（腺瘤性）。
6.良性疾病术后残胃（术后10年）。
7.胃癌术后残胃（术后6-12月）。
8.明确的家族史。
9.胃黏膜巨大皱褶征。
对于以上人群，建议：每年检查一次无痛胃镜。30岁以上无症状的筛检对象，先进行一次胃镜检查，如不符合高危人群的条件，则可适当延长胃镜检查时间。
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千万别对如实告知存在侥幸心理_保险知识
到底"如实告知"在保险理赔纠纷中占多大比例呢？“如实告知”的义务范畴到底多广？"如实告知"因其范围之广、涉及要素之多，的确是投保人与保险公司的共同困扰。
"未如实告知"有两种前提，一种是故意不如实告知或心存侥幸心理，这种投保人大多动机不良，已经发病或者有些前兆，想通过投保获得额外利益。另一种是因为自身不知道或者其它客观原因导致在"如实告知"上存在过失。
如果投保人属于前者，故意隐瞒自己的身体状况，一旦理赔时查出，那么保险公司就会按未如实告知处理。一旦确认为"未如实告知"，则会有三种处理办法最轻的结果也是免责，即拒赔。其次是解约，其它保障也将终止。对于情节严重者，保险法规定保险公司有权拒绝退还已缴纳的保费。这对于身患重病的投保人而言反倒是得不偿失。
对于并非故意带病投保、骗保的消费者而言，购买保险的目的在于寻求保障，因此得到一份有效的保单是最重要的。怎么判断什么情况应该告诉保险公司，什么情况无需告知呢？
一般而言，慢性病、难以痊愈的疾病以及可能造成多种并发症的情况应该如实告知，例如高血压、心脏病、糖尿病、肾脏病、肝病。投保人如果不确定可以询问代理人，如果担心代理人意见不够专业，还可以向保险公司提交书面说明。千万不能怕麻烦，或是抱有侥幸心理。
重疾险，得了癌症就只能等死？不要怕！原来癌症是真的可以完全治愈的
他说：
好紧张啊！时隔很久和大家问好，我想了很久该从哪句话开始，几年前开始我身体出现了问题，可是，多亏了大家的支持和祈祷，我才能坚持过来……
比起任何话，我想先对大家说一声谢谢，前几年我的身体不太好，但真的有很多人给我应援，帮助我战胜病魔，为我祈祷，托了大家的福，我才能像这样更快一点的，重新以健康的样子跟大家见面，借青龙电影奖这一珍贵帅气的机会，想向所有给我应援，为我祈祷的人说一声谢谢，真的非常感谢！
看到这些话，大家就能猜到是谁了吧！
咱们的“鱼饼”欧巴终于健康地回来了！
1.金宇彬的抗癌之路在2017年5月，正值演艺事业上升期的金宇彬，却被查出确诊患上鼻咽癌！无疑对他来说是一个致命的打击，只能放弃工作全心的接受治疗。
不过幸好发现的及时，经过2年半的治疗，抗癌成功，健健康康的出席韩国电影青龙奖担任颁奖嘉宾，亮相在我们的面前！
小编和大家一样庆贺金宇彬健康回来，同时也想和大家谈一谈“癌”这个字！
说起癌，很多人谈癌色变，甚至觉得得了癌，离死亡就不远了！其实不然，在现在发达的医疗设备中，癌不再是不治之症了！
很多癌症都有很高的治愈率和存活率，尤其是发现的越早成功治愈的机率就越高。
金宇彬就是一个很好的例子，发现及时，全心治疗，2年半时间经过3次抗癌治疗及35次放射线治疗后，身体逐渐恢复，并宣布抗癌成功！
但对很多人来说，害怕癌症的原因不仅仅是健康的损坏，更是背后高额的医疗费用！
鼻咽癌属于恶性肿瘤，根治的可能性非常小，但早期鼻咽癌的治愈率高达90%。
这让小编想起了世界羽坛的无冕之王李宗伟，选择了较为先进的质子治疗，共计33次！
与标准放射治疗相比，质子治疗可以减少短期和长期副作用，减少继发性肿瘤的发生并改善患者的生活质量。
但费用却非常高昂，对于收费标准，各个国家不一样，但目前来说，中国的价格最低，却也在每次28万元左右。
按每次28万人民币计算，33次治疗的费用达到924万人民币，近1000万呀！
对于普通民众的我们来说，大多无力选择这么好的治疗手段；
但是仍有其他根据患者的实际情况和经济情况推出的治疗方法！
比如：放疗方面，常规三维放疗是1到1.7万，三维适性放疗3万到4万左右，适性强调放疗4万到5万左右，加上住院的费用是7到8万，放疗的同时还要配合相关的药物治疗，这些费用加起来，都在提高治疗鼻咽癌的费用！
同时，治疗鼻咽癌还需要化疗抗癌等治疗手段，为了减少对身体的损害等，还需要介入各种药物，无疑更加重了患者的经济负担。
虽说，不同地区治疗费用会有差异，患者的不同情况，治疗费用也会不同。
但小编搜索了一下，很多患者表示患鼻咽癌花费了40万，也有人问，40万治疗鼻咽癌够吗？
40万！对于一个明星来说，可能不算什么？
但对于平凡大众的我们来说，虽算不得天文数字，但确是巨额费用，大多难以承担！
2.癌症时时围绕在我们身边我国是鼻咽癌的高发国家之一，流行病学数据表明，全世界约80%的鼻咽癌都发生在我国，被称为“China Cancer，中国癌”。
其实，不只是鼻咽癌，很多高发癌症都一直围绕在我们的身边。
2012年全球新增1400万癌症患者，20%以上在中国。肺癌发病率、死亡率排第一位，1/3在中国。中国新增癌症病例307万，死亡约220万人。
2013年新发癌症病例数309万，250万人死亡。肺癌发病率第一，每年新发病约为60万。
2015年新增429万癌症患者，死亡281万。
预测：全球癌症病例将呈现迅猛增长态势，到2035年将达到2400万人。
全国肿瘤登记中心发布，我国每年新发癌症病例约为312万例，平均每天确诊8550人，每分钟就有6人被诊断为癌症，平均10秒钟就有一人确诊。
但随着我国医学技术的发展，很多癌症不仅可以缓解，存活率高，甚至可以被治好！比如：甲状腺癌等。所以，一旦得了病，我们就会面对一个很现实的问题：
治病，必须花钱，且可能是巨额费用，甚至倾家荡产、砸锅卖铁、到处欠钱都不一定足够！但不治，结果只有一条，恶化，加速生命的死亡。
治还是不治呢？在没钱面前，成了一个难答的选择！
有多少人选择拖累，又有多少人选择不拖累，甚至纵身一跃，我想每个人都有一个答案！
3.从保险的角度讲讲抗癌我们常说一句话：辛辛苦苦大半辈子，一病回到解放前！
其实，只要不出意外，生老病死是每个人生命的基本过程。当疾病和医疗费用成了人生中不可避免的风险和支出时，健康保险就成了我们必须的保障。
既然，未来无法避免，防止没钱治的危险境况，何不一开始就备好保障呢？健康是无价的，更是最最重要的，任何金钱和保障都无法挽回的。
但保险能起的作用，就是在万一不幸时，不用独自艰难抗癌，更不用给家庭增加经济负担，能够得到良好的治疗和争取生命的时长！
针对癌症，保险中的重疾险和百万医疗险，就是应对癌症这种大病风险所推出的保险！
重疾险保障的是约定的几十种甚至上百种重大疾病，而保障的第一个疾病，便是恶性肿瘤，也就是通俗意义上的癌症。
一般保额在几十万，甚至上百万可选，用户可根据自己的经济条件去选择。
重疾险最大的特点是确诊就赔的赔付方式，在被保险人确认了合同约定的重大疾病，或者说癌症时，保险公司直接一次性给付全部保险金。
对于保险金，保险公司会第一时间理赔，且不做用途限制，至于你怎么用，保险公司管不着！
在购买重疾险时，小编有以下建议：
a..重疾险保障的疾病种类不需要太多
在同等保费和保障项目下，保障的疾病种类越多越好，但如果为了追求保障更多的疾病（发生率不高的重疾）的重疾险，导致保费大幅度的增长，显然是不明智的！
b.尽量购买含轻症和轻症豁免的重疾险，尤其是购买的第一份重疾险。
轻症作为重疾的早期，比如，原位癌、轻微脑中风等。相比重疾，轻症保额是真正用于治病，重疾的保额用于收入补贴；轻症豁免的意思是，在患有轻症获得赔付后，后续的保费都免交，但是重疾险依旧有效。这样就不会给患病家庭增加后续保费支出的负担。
c.终身重疾险和定期重疾险搭配购买
买一款终身重疾险作为基础保障，经济条件好些，再搭配一款定期重疾，一年期或保障十几年的都可。
百万医疗险最大的特征是性价比超高，几百元的保费就有几百万的保额，还不限疾病不限社保，100%报销！
不限疾病，大小病住院都可报销，意外导致的住院也可报销；
不限社保，社保范围内的项目、自费项目都可100%报销。很多靶向药、抗癌药不在社保范围内，但百万医疗险可以报销！
保额几百万，关键价格还便宜，几百元就可搞定，对大病来说很实用！
特别提醒：
重疾险属于长期险种，且是确诊即赔，价格上会比百万医疗险贵很多；但百万医疗险是需要治疗后凭借费用账单去报销，即使你有百万医疗险，但手中没有足额的治疗费用，想治也没法治的！毕竟百万医疗险是事后报销！相反，重疾险便可立马给你钱给你治病。
其实，说到底，重疾险和百万医疗险并不冲突，相反是相互补充的！所以，只有重疾险+百万医疗险两者结合来保，才可以更好应对重大疾病风险。
最后，希望大家都可以健健康康的，早早的备上保险！
还有一个超级重要的防癌秘诀，分享给大家，一定要记住：戒烟、别太胖、多吃蔬菜水果少吃肉、多运动、不喝酒！
今天就说到这里，还有几句话想告诉大家：
关于健康险，尤其是重大疾病保险，大家在购买过程中会有很多问题。
比如：这款产品好不好？适不适合我？这个疾病保不保？我能不能买？有什么限制吗？等问题。
关于身故保障，尤其是寿险，大家在购买过程中也会出现很多问题。
比如：该给谁买？不该给谁买？买多少？最高限额是多少？什么产品最适合？等问题。
大家对保险有任何问题和疑惑的地方，都可以联系给小编，小编立马回给予解答哦。
千万不要随便给孩子买保险，尤其是这些！
都说赚钱的老公万里挑一，花钱的孩子千篇一律。从孩子一出生，奶粉、尿不湿、各种早教班，花钱的日子就如流水一样。逛街时，走着走着就逛到了儿童区，就连买保险这事儿，有不少家庭也是在有了孩子后才萌生了意识。
孩子真的需要买保险吗？
当然是肯定的：需要！
但永远别忘了，在三口之家中，最正确的保险的需求永远是：大人＞孩子。除了这个最正确的顺序之外，有些保险是不建议给孩子购买的，比如这些：
01
人见人爱的返还型保险
当妈后，谁还没有迷恋过返还型保险呢，
有病治病，没病反钱。
每年缴纳一笔保费，
以后孩子还能拿到一笔返还；
听起来实在太美好，实际呢？
相比消费型，返还型保险的保费贵了3-10倍，算来算去，相当于我们用交的钱，额外买了一份理财险。关键是，如果仔细的算下这份“理财险”的收益率，恐怕还不如某些互联网理财产品高；而在保障上，返还型保险的基本保障，可能花了更多钱还赶不上消费型的更纯粹。
建议：背负房贷、车贷，预算有限，不要给孩子考虑返还型，先以消费型为主。在保障方面，消费型重疾险同样可以选择30年、70年或终身，剩下的保费额外买一个理财产品，算下来收益不会相差太多，关键钱是在自己手里，更灵活。
而且，买保险最重要的就是保额要充足。返还型保险产品通常高保额的背后都意味着较高的保费，付出的成本相比消费型要高很多，一般的家庭可能较难承受。如果一味追求返还，没有配齐足够的保额，就失去了买保险最初希望得到保障的意义。
02
寿险或附加寿险功能的产品
爱子心切的父母，把保险当成了对孩子的一种感情寄托，对于一些终身寿险或附加了终身寿保障责任的“大而全”的产品更加倾向；认为总能给孩子留下点什么，其实对于孩子来说，并不适合。
从两个角度来看：
①、终身寿险：是寿险的一种，顾名思义，保障的期限到终身。在保障期间，只要出现身故风险，就能获得经济赔偿；相比较定期寿险来说，这类产品保费更高，一般财产继承，为了避税会优先选择此类保险，对于普通家庭来说配置的意义不太大，远不如定期寿险的杠杆高。
②、附加寿险责任的保险：市面上，有不少保险即保障了重大疾病又附加了寿险功能；听起来好像花一份钱买到两份保障，赚了。但如果仔细翻阅保单就会知道：这两者保障责任通常不能同时享有，先发生哪一项，赔付后，合同就终止了；又或者说，在一款产品中，重大疾病保障是主险责任，寿险是附加，一旦重疾赔付后，剩下的寿险保障可能只有几万保额了；并不是我们想象的那样简单。
很多父母觉得，把寿险作为一种强制储蓄，每年固定的存入保费，算是给孩子的一点积蓄。但或许有很多父母还没有搞清楚，寿险的受益人一定不会是被保险人，也就是说孩子永远都不可能拿到这笔保险金，除非你想将钱留给孩子的下一代；但是仅从通货膨胀来看，这一点真的没必要了吧~
建议：最适合寿险保障的应该是家庭经济支柱，而且也首先考虑定期寿险。它的定义：保障家庭支柱风险来临时，避免给其家庭带来经济损失。给孩子增加身故赔付的意义不太大，而且国家也有明确规定：10岁以下的小孩身故至多赔20w，10-18岁至多赔50w，所以综合来看，寿险不适合孩子。
03
听起来不错的教育金
教育金，
给孩子未来准备的一笔应对教育费用的保险，
毕竟，随着目前教育成本的不断攀升，
教育金稳稳的吸住了不少爹妈的眼球。
教育金：家长按照条款规定缴纳保费，孩子到了约定年龄后，（比如18岁开始领取，刚好覆盖了高等教育阶段的费用。）
教育金保险具有强制储蓄的功能，父母可以根据自己的预算或教育预期来选择相应的险种和金额；不过一旦为孩子设立教育保障计划后，就必须每年存入固定的金额，从而确保这个保障计划的完成；暂且不说收益如何，就流动性而言是比较差的。
建议：教育金具有非常强制的储蓄功能，所以购买了就要了解其流动性，一旦投入后，就必须按照约定固定的支付保费给保险公司，如果中途退保，通常损失都比较大。
而且教育金不太属于纯保障型产品，所以小开觉得：教育金可以买，但不要着急；要先将保障型的产品配置好后，有额外的资金再考虑。毕竟保障是要分先后的，做完基础保障，再来锦上添花也不晚~
虽然给孩子买保险：宜早不宜迟；但在购买前，爸爸妈妈们也一定要熟记给孩子配置保障最正确的顺序：
★ 少儿医保：新生儿出生后，到所在社区办理。
★ 重疾险： 保额要充足，首选消费型、保费低、杠杆更高。
★ 意外险： 小孩子好奇心强，爱探索，意外风险高，一年期缴保费低。
★ 百万医疗：含社保药报销，保障特殊门诊、门诊手术、住院期间的治疗，保额充足。
★ 小额医疗险：填补百万医疗险的1万免费额，应对小病小灾风险。
最后的最后，别忘了，父母才是孩子最大的保障，在给孩子考虑保障的时候，别忘了遵循先成人，后孩子的理念……
