很快XX年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的工作总结
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
范文二回顾2005年走过历程，凝聚着XX区部人顽强奋斗执着拼搏精神。围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展节奏。主要采取了以下具体工作措施：
（一）从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战
总经理多次在各种会议中强调：今后市场竞争日趋激烈，同业公司不断从各个方面和我们展开较量，在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理。XX区部上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司计划指标转，而应该积极地开拓市场。这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果，我们利用各种时机转变区部各方面人员观念，变“要我发展”为“我要发展”。
对于销售一线业务人员，我们反复强调取得业绩占领市场才是根本。要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场，只有树立起发展新观念不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争。营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。只有攻克了思想上堡垒，统一了发展观念才为XX区部从根本上增强了凝聚力，使区部呈现出积极主动健康向上精神面貌。
（二）针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。
从年初开始，区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案。倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习，并持续努力实现高要求，在全年工作中区部带领业务伙伴，始终沿着既定方向努力。实现了整体工作持续性和有效性。
范文三客户经理要过的第一关就是以情感人。
一、 以情感人。
我们这里说的以情感人。从另一个角度来讲，就是将网点的柜员纳入到我们生活中，成为我们生活中重要的组成部分，说直接点就是努力让你和柜员的关系个人化。人是世界上最富感情的群体，“情感投资”是客户经理调动柜员的积极性的一项重要手段。想要以情感人，首先你要感动自己。如果感动不了自己，自然打动不了柜员。
记住，对方之所感动，是因为你的真情流露，而不是华丽的辞藻。凡是多站在柜员角度想想，考虑一下柜员的利益以及柜员的想法。增加真诚的感情投入要以朋友的心态来面对每一个柜员，倾听他们的想法。真心付出总会有收获的，与此同时我们会也收获了一份工作以外的感情！首先必须保证柜员对客户经理一直留有好印象。要做到这一点，除了上门拜访和在网点沟通以外，其他很多方法也很有效。
1.要让柜员知道你一直在为他们服务。比如，你可以给你网点的柜员写短信，或者给他们打电话。同时，日常发送一些轻松有趣的小笑话等也是不错的选择。这样做并不需要客户经理花费大量的时间和资源，只需要用些心思。可这样一来，柜员就会觉得虽然他近期没有销售我公司保险产品，客户经理还一直关心着他，情感上就为将来销售我司的产品奠定了基础。在保持关系的前提下，一旦机会成熟，该网点也就会出单了。
2.记住那些的特殊日子。例如过年、过节的祝福短信是大家都会使用的，而量身定制的生日、纪念日祝福就较易给人留下深刻的印象。礼品也是跟踪服务的一种工具。及时给你的精品柜员寄送生日祝福、节日祝福，并署上你的名字。
扩展阅读
怎样来写财险出单员工作总结
小李是一名刚入职的财险出单员，听前辈们说，财险出单员是要写工作总结的，那么，怎样来写财险出单员工作总结呢？有没有好的例子呢？
怎样来写财险出单员工作总结
1、工作小结：总结今年共出了多少件保单，差错率、时效、回执回收率等。
2、工作分析：一年的出单工作总结一下经验，分析业务结构，与同事或兄弟机构相比的优势。
3、工作问题：总结一年工作的不足和差距，也可从出单工作分析业务存在的问题。
3、工作建议：在工作中有好的经验可以分享，需要上级提供条件和帮助的建议等。
有些财险出单员工作总结范文节选
2004年是中国人民财产保险股份有限公司改制后的第一年，我公司在滁州市分公司党委、总经理室的正确领导以及公司全体员工的共同努力下，同舟共济，深化内部改革，克服各种不利因素，全体员工转变观念，努力拓宽服务领域，提前两个月完成了市公司下达的各项指标任务，现将2004年度我公司各项工作总结汇报如下：
1、业务发展情况。全年实现保险费收入1473.6万元（去年923.7万元），同比上升59.5%，（已赚净保费1094.3万元）。其中：机动车辆险保费收入1289万元，企业财产险保费收入48.4万元，学生、幼儿意外伤害险保费收入64万元，其它各类责任险保费49.3万元。
2、赔款支出等情况。全年共支付各项赔款787.6万元，综合赔付率为53.44%。其中：车辆险赔款737万元，赔付率为57.17%，企业财产险赔款12.4万元，家财险赔款1.8万元，各类责任险赔款6万元。
3、到目前为止，全年共缴纳地方税金83.3万元。
2005年，公司的工作任务仍然将十分艰巨，面对激烈的市场竞争，决定以发展为主题，以服务为主线，以提高公司业绩以及全体职工收入为根本出发点，弘扬求实。
社保中心，医疗保险工作程序
一、基本医疗保险登记
凡参加基本医疗保险的用人单位，需到区县社会保险基金管理中心（以下简称区县社保中心）办理基本医疗保险登记手续。
用人单位需按规定填写《社会保险登记表》和《社会保险补充登记表》；并录入由社会保险经办机构发放的“信息采集软件”。在办理参保手续时，将单位基本信息导入软盘连同纸介一并上报参保地社会保险经办机构，由区县社保中心为其建立单位基本信息库。
二、个人基本信息采集
初次参保人员需填写《参加社会保险人员情况登记表》，用人单位对参保人员填写的《参加社会保险人员情况登记表》内容审核后，将其准确无误录入“信息采集软件”，打印“信息采集表”交参保人员或委托人签字确认。
用人单位在办理参保手续时，将个人基本信息导入软盘连同由个人签字的纸介一并上报参保地社会保险经办机构，由区县社保中心为其建立个人基本信息库。
三、缴费工资基数核定
每年一季度，参保单位应根据本单位职工上一年月平均工资如实申报缴费工资基数，并将基数核定信息导入软盘并打印《基本医疗保险缴费工资基数核定表》、同时携带《社会保险登记证》、《劳动情况表》到区县社保中心办理缴费工资基数核定手续。
四、基金收缴
每月1日，区县社保中心根据医保信息库中的时点人数，生成用人单位当月实际应缴纳的基本医疗保险缴费数额。每月2日起，区县社保中心委托银行代为扣缴，用人单位也可以用支票和现金缴纳。
五、个人账户
区县社保中心在用人单位缴纳的基本医疗保险费足额收缴到账后，于当月20日通过医保系统进行个人账户分配。
常住本市的参保人员，由区县社保中心于每月20日以后将应分配的个人账户金划入个人医保专用存折；易地安置退休人员和长期驻外人员可选择通过邮寄或邮政储蓄的方式，由区县社保中心将个人账户金每隔3个月，邮寄至本人居住地或存入本人的邮政储蓄卡。
六、人员增减
对参加了基本医疗保险的用人单位，当发生人员调入、调出、退休、死亡等增加或减少情况时，用人单位应在每月2日至月末期间，由单位专管人员持《社会保险登记证》、《基本医疗保险参保人员增加表》或《基本医疗保险参保人员减少表》，到区县社保中心办理人员增、减手续。
对未参加过基本医疗保险的人员，按新参保人员办理手续。
七、补缴与退费
用人单位办理补缴与退费手续时，应持《社会保险登记证》、《基本医疗保险基金补缴情况表》或《基本医疗保险基金退费情况表》，以及有关补缴与退费情况的说明。
八、退休人员不足缴费年限补缴
对办理了养老保险退休手续且享受按月领取养老金的参保人员，用人单位应于办理养老退休手续的当月，到参保地区县社保中心办理基本医疗保险在职转退休手续。经有关部门认定的累计缴费年限男不满25年、女不满20年，但符合补缴条件且本人愿意补缴的，由区县社保中心为其办理补缴手续。
办理在职转退休人员补缴手续时需提供以下材料：
(1)《基本医疗保险参保人员减少表》；
(2)《退休人员审批表》；
(3)《基本医疗保险视同缴费年限认定审批表》；
(4)其他相关证明材料；
(5)需补缴医疗保险费的，还应填写《基本医疗保险补缴情况表》。
九、单位跨区转移
用人单位因工作地迁址等原因，需在本市行政区域内进行跨区县单位整体转移基本医疗保险关系的，用人单位需持《社会保险登记证》以及有关市内迁址的证明等相关材料，到参保地区县社保中心办理转移医疗保险关系手续。经区县社保中心审核确认，凡不欠费的用人单位，区县社保中心为其办理单位跨区转移业务。
保险工作，在医疗保险基金征缴方面
1医疗保险基金的征缴需要法律法规的制约
由于目前医疗保险政策都是以政府名义出台规范性文件，医疗保险工作完全靠政府文件进行规范和操作，没有硬性的法律出台，因此形成了政策硬措施软，要求高，手段低等软征缴的矛盾局面，例如单位应参保不参保、无故拖延保费的缴纳、漏报瞒报工资基数等逃避缴费的情况屡堵不绝。因为没有明确的法律可依，没有硬性的制裁管理措施，所以只能靠苦口婆心的劝说、引导，至于结果怎样，社会保险基金管理机构也无法左右。因此，为了保障医疗保障事业的健康发展，各级政府职能部门应将社会保险工作列入议事日程，让医疗保险工作有法可依，应具体明确工商、税务等部门在社会基本医疗保险工作中的责任和义务，签订目标责任书，狠抓落实。
2医疗保险基金征缴的管理措施
首先实行“五险合一”征缴制，即各社会保险基金管理机构成立综合征缴部门，对医疗、养老、生育、工伤、失业保险统一缴费基数、统一申报结算、统一征收管理、统一稽核监督。这样就可以有效地杜绝个别单位只交养老保险，不交医疗及其他保险的现象。其次，由社会保险基金管理机构将缴费基数申报制改为核定制，并每年核定参保单位的缴费基数，严格依据参保单位的财务决算报表、应付工资账、工资表等进行书面和实地稽核，杜绝漏报、瞒报工资基数，确保基金足额征缴。
保险工作，胡晓义安排医疗变革工作：从六项工作同步抓
6月24日至25日，全国医疗保险工作座谈会在山东济南召开。人社部副部长胡晓义出席会议并讲话。
胡晓义强调，要从全面深化改革的总目标出发，深刻认识医疗、生育保障制度的功能定位和历史任务；按照系统性、整体性、协同性的要求，着力破解医疗保障领域存在的体制机制问题；坚持问题导向，坚定改革精神和政治担当；狠抓落实，确保按时高质量完成深化全民医保改革的各项任务。
胡晓义全面部署了下一阶段医疗保险工作，重点强调了6项工作。
一是全面推进和完善居民大病保险制度。各省要精心组织实施和加强分类指导，今年所有地级以上城市都要出台大病保险政策，半数左右城市启动实施，争取明年覆盖居民基本医疗保险所有参保人员。
二是大力推进基本医疗保险制度整合和城乡统筹。加强顶层设计，打破城乡居民身份差别，整合制度，统一政策。完善管理机制，与实施全民参保登记计划相结合，剔除重复参保、重复补贴，规范统一管理措施。强化服务，尽快把信息网络、即时结算等延伸到乡镇卫生院和村卫生室，让群众特别是农民群众受益。
三是大力推进医疗服务监管体系建设。全面启动医疗服务监控系统建设，进一步完善服务协议管理、明确监管流程并规范查处程序，建立健全部门联动机制。充分利用欺诈骗保入刑的契机，严厉打击欺诈骗保。
四是进一步深化医保付费方式改革。全面实现基本医疗保险付费总额控制。推进医药服务价格改革，完善谈判机制。
五是健全和完善医保异地就医和费用结算管理。分层次设计，完善市级统筹，规范省级结算平台。以异地安置退休人员为重点，完善支付政策。适应分级诊疗要求，完善细化转诊管理。探索就医地管理。
六是全面推进生育保险工作。实现职业人群全覆盖，保障基本待遇。
保险知识，高风险工作的保险规划
刘女士今年36岁，在某酒店后勤部门工作，丈夫程先生40岁，是北京市的出租车司机，儿子小岩今年15岁，正在上初中。刘女士一家没有住房贷款压力，家庭月收入7000元左右，一家人每月的花销在3000元左右。因为收入有限，所以刘女士想为丈夫投保一些经济适用的保险，另外，儿子小岩快要上高中了，以后考大学还要一笔支出，想购买一种无风险返还型保险。
保障分析
购买保险不仅是家庭保障的基础性投资，更是家庭防损性投资，是家庭收入损失的补偿。如果一个人遭遇意外或者疾病风险，就意味着他首先要承受这个风险带来的损失，如治疗费用的支出等,其次要承受因健康下降无法工作而导致的收入丧失，而后者对家庭的意义更为重要。
刘女士丈夫的职业风险较高，又是家庭收入的主力，优先为其购买充足的人寿保险必需而又急迫。通过媒体相关报道我们得知，出租车司机由于工作时间长，长期处于紧张状态等原因，致使其较常人面临更高的健康风险及意外风险，所以建议刘女士的丈夫优先考虑健康保险及意外伤害保险。刘女士一家月净收入为4000元，年纯收入接近5万元，合理的保险费用支出应该控制在家庭年收入20%以内，即1万元以内的保费支出较为合理。保险保障的总金额在年收入6倍以上较为合理，即刘女士丈夫的保险金额可在30万元以上。
鉴于刘女士家庭实际收入及保障情况，建议为刘女士儿子优先投保消费型重大疾病保险，360元/年即可建立起10万元的重大疾病医疗账户，投保年限可自由选择。
