1、确定投保险种
寿险的险种大致分为：健康类、人寿类、少儿类、团体类、意外类及投资类。其中有的险种适合团体投保；有的险种适合个人投保；有的险种适合的对象相同，但责任范围不同；有的险种不仅有基本险，还有附加险。
根据不同的需求确定投保险种能更好的转嫁风险。
2、选择保险公司
在国内，寿险保险公司主要有：中国人寿保险公司、中国太平洋保险公司、中国平安保险公司、新华保险公司、泰康保险公司及一些合资、外资保险公司。
不同的保险公司有着不同的公司实力；不同的保险产品；不同的业务重点；不同的经营网点以及不同的售后服务。总之，应选择实力强、信誉高、价格合理、售后服务有保证的保险公司。
3、商议保险金额
保险的保险金额一般都有最高限额，各个保险公司均有不同的规定。根据自身的经济实力和实际需要，确定合理的保险金额，是未来获得理想的损失补偿或经济给付的重要保证。
4、填写投保单
(1)、要填明被保险人的名称、受益人的名称、年龄、性别、健康状况、保险项目、保险金额、保险费率、保险费、保险期限及特别约定。
(2)、要详实填写投保人地址、电话、联系人、开户银行、银行帐号，填写地址时应注意邮政编码，以方便业务联系。
(3)、投保人对投保单填写内容核对无误后，须在投保人签章处签章，并填写填单日期。
(4)、保险期限应从投保次日的十二时起，不得提前，以免先出险后保险，防止道德危险。
5、缴纳保险费
保险费可一次性缴纳，亦可以约定分月、季、年缴纳。但必须及时缴纳，否则保险公司可以拒绝承担保险责任或减小承担保险责任。缴纳保险费后应开具保险费收据，并小心保留。
一、服务内容1、投保人相关信息的更正；
2、原投保人的身故、债权转移等均可引起投保人变更。
二、申请人
投保人，如投保人身故，可以由其法定继承人提出。
三、申请时间
保险合同有效期内任意时间
四、应备文件
《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、新投保人身份证明原件、受托人身份证明原件
五、注意事项
1、更正投保人相关信息时需要投保人签字；
2、变更投保人应由被保险人、原投保人、变更后投保人的签字同意，如原投保人身故、失踪或其他特殊原因导致原投保人无法亲笔签名，需提供有关证明；
3、对于有投保人保障责任的险种，变更投保人时须填写《健康告知书》且必须经过公司审核；
4、对于联系电话、收费地址、邮编、工作单位的变更，可以通过电话中心进行申请，无需填写保全作业申请书；
5、变更投保人时应同时提供新投保人的相关信息，包括姓名、性别、身份证号码、与被保险人关系、开户行、帐号、户名、收费地址等，同时说明变更的原因；
6、若投保人的姓名发生变更且保单采用银行划帐方式交纳保费，则应提供新的开户行、账号、户名。
扩展阅读
保险知识，正确选择适合自己的投保方式
经常上财经类网站的朋友可能发现，如今，一些公司纷纷在热推网上投保优惠活动，例如网上投保旅行意外险、车险、简单医疗险，还有与网络银行联合“等，活动还真不少。
代理人服务专业长久
不过，代理人素质参差不齐、代理人跳槽频繁容易留下“保单等等问题，有可能给消费者带来不利影响。
如果说，由于保险代理人只能推销自己公司的产品，其中不免存在言过其实、不够客观的方面，那么保险代理公司则可以推荐不同公司的险种，让消费者有个比较，也能比较客观地分析险种，更好地满足投保人需要。这种产品间横向比较使投保人选择的范围更加广泛。这也是保险代理公司的最大优势。
保险知识，了解投保基础知识 正确填写保单信息
为了保护广大客户的合法权益，在填写投保单时，一定先仔细阅读相关内容，不懂的项目，需要向专业人员仔细询问，待全部信息均了解后，正确填写。下面就对使用率较高的几个专业名词予以解释说明，方便客户正确填写：
投保人：与保险人订立保险合同，并按照合同规定负有支付保险费义务的人。投保人单位名称应与公章名称一致，个人名称应与身份证上的名称一致。
被保险人：当保险标的发生保险责任范围内的损失时，享有保险金请求权的人。在车险中被保险人名称一般与被保险车辆行驶证车主相符，如果被保险人名称与车主名称不相符，应在投保单上注明被保险人与被保险车辆的关系。
使用性质：按营业运输或非营业运输划分并如实填写。营业运输指从事社会运输并收取运费的车辆；非营业运输指机关、团体、企事业单位及家庭自用车辆等。如果两者兼有，则按营业运输填写。
车辆损失险保险金额：保险车辆遭受保险责任范围内的损失时，保险人赔偿的最高限额。一般按投保车辆在投保当地的市场价格确定（含新车购置附加税），另外也可以按车辆的实际价值或与保险人协商确定，但是车辆损失险保险金额不能超过投保时同类车辆的新车购置价，超过部分无效。
保险期限：一般为一年，即从签订保单的次日零时起至期满日24时止。也可根据实际情况投保短期保险，费率按短期费率计算。
特别约定：除投保单内容之外，客户还有其他要求，在客户和保险公司协商后，可在此栏目中注明，此栏目内容的法律效力优先于保单条款。
保险公司依据客户填写的投保单出具保单后，客户需要及时办理交费手续，交费后即方可领取保险单和保险证，保单合同同时生效。保险合同的相关单证要随车保存，如车辆出险，应按保单上的报案电话及时报案，并按保险公司的要求保留现场。
