当看到这个标题的时候，我想很多人都咄之以鼻，都没有钱了，连吃饭都成问题，买什么保险啊？的确如此，没有钱买什么保险？
但我想说的是，保险并不是有钱人才买得的，就因为没有钱，我们才更应该买保险。从出生那天起，我们并不是为自己活着，也从出生那天起，我们就承载着来到这个世界的责任，对父母的责任，对爱人的责任，对下一代的责任，因为这些责任，所以我们不是为自己而活着。
每一个人成长中都会碰到很多风险，意外，疾病，这些事并不是因为你有钱，或者没有钱而远离你，实际上这些灾难往往更容易降临在没有钱的人身上，因为没有钱，在身体开始有一些小毛病的时候，能拖则拖，能忍则忍，实在不能忍了才会上医院，这是为什么，是因为没有钱，所以不是很大的毛病都舍不得去医院，因此，往往大病都是小病拖大的，到真正意识到大病的时候，一切都晚了。或者发生什么意外，风险，对自己的人身，财产带来很大的损失，有钱人因为有钱，生病可以请最好的医生，用最好的药，有风险意外只要不造成很大的损失，都可以支撑，但没有钱的人则不一样。
中国是以孝为大的国家，生了大病，都不会因为没有钱而让亲人就这样离去，生病的人出于本能的驱始也不想就这样走完一生，或者在这个世界上还有太多的牵挂，可能还有年老的父母要赡养，年幼的孩子要扶养，还有一生中承诺要一起度过的人要陪伴……在这个时候，家人都会想尽一切办法去挽救亲人的生命，但不是有钱人家，怎么办呢？
一般情况不外乎这几种：拿出所有的积蓄；借遍所有的亲朋友好友；变卖家里所有值钱的东西；向银行贷款。现在随着医疗技术的先进，医药费用也是水涨船高，而家庭的存款也有限，对没有钱的人来说，相当昂贵的医药费用更是杯水车薪；亲朋好友，每个人都有自己的责任要承担，能够支援的也很有限，而且碰到这种情况都会很现实，借出去的钱不一定能要得回来，因此不一定会借给你；家里能变卖的东西无外乎房产，但往往因为急着出手，价格都会比市价低，得到的钱也是很有限；向银行贷款？没有值钱的东西作抵押，哪家银行的门槛会向你放低？辛辛苦苦几十年，一病回到解放前。不是毁了一代人，也许几代人都翻不了身。
排除以上因素，你能有什么方法陪你走过人生的低谷？与其在意外和风险来临的时候求别人，为什么不在自己有能力的时候为自己准备一笔人生的风险基金？
那就给自己买上一份保险！在自己不至于会没有饭吃的时候，一个月省下一包烟钱，省下一杯酒钱，或者少买一件衣服，在保险公司存上几百元，为自己的人身买上一份高额的意外和重疾险，没有事的时候，几百元为自己买一个平安，我想每个人都乐意如此。一旦有事的时候，这笔高额的赔偿金额会伴你度过人生的难关，如果很不幸离开这个世界，这笔赔偿金也会多少代替你作为你父母的赡养金，作为子女将来上学费用，也不至于你的离去，家庭重压一下子压在爱人的身上。如果保险期间什么都没发生，平平安安，你交的钱绝大部分都会返还你，甚至超额返还你。在城里，在公司，在学校，经常看到很多人为某某某组织大型的义捐活动，主角无非得了重疾，家里穷，没有钱医治，或者发生了什么意外，躺在医院里，因为没有钱而无法康复；那里又有人发生意外丧命；每天的报纸，网络，新闻，与生命息息相关的消息都会传进我们耳里，每每看到这个场景的时候，我就在想，为什么不在自己健康活着的时候，给自己买上一份保险？bx010.Com
很多很多例子，发生在别人身上，是一个故事，但发生在自己身上或者家人身上呢，那将是一个悲剧！
三种人不买保险：
第一种：自私，没责任感的人；
第二种：认为自己命很贱的人；
第三种：愚昧无知，偏执的人。
分析如下：
第一、第二种人：这部分人大部分为年轻人，还不成熟。他们坚决不买，理由是，真的“万一”来了，等死，他自认倒霉活该。看似洒脱，实是自私！请问，就算你觉得你命不值钱，在这个时候，家人会眼睁睁看着你死吗？他们都会想尽一切办法去挽救你的贱命。就算你很有勇气，你一抹脖子挂了，那请问你父母白养你二十年吗？
第三种人：这种人连保险是什么都不知道，一听到有人给他讲保险，他就把自以为是，道听途说的东西搬出来。
相关知识
保险知识，有钱没钱都需要保险
当看到这个标题的时候，我想很多人都咄之以鼻，都没有钱了，连吃饭都成问题，买什么保险啊？
的确如此，没有钱买什么保险？
但我想说的是，保险并不是有钱人才买得的，就因为没有钱，我们才更应该买保险。
从出生那天起，我们并不是为自己活着，也从出生那天起，我们就承载着来到这个世界的责任，对父母的责任，对爱人的责任，对下一代的责任，因为这些责任，所以我们不是为自己而活着。
每一个人成长中都会碰到很多风险，意外，疾病，这些事并不是因为你有钱，或者没有钱而远离你，实际上这些灾难往往更容易降临在没有钱的人身上，因为没有钱，在身体开始有一些小毛病的时候，能拖则拖，能忍则忍，实在不能忍了才会上医院，这是为什么，是因为没有钱，所以不是很大的毛病都舍不得去医院，因此，往往大病都是小病拖大的，到真正意识到大病的时候，一切都晚了。或者发生什么意外，风险，对自己的人身，财产带来很大的损失，有钱人因为有钱，生病可以请最好的医生，用最好的药，有风险意外只要不造成很大的损失，都可以支撑，但没有钱的人则不一样。
中国是以孝为大的国家，生了大病，都不会因为没有钱而让亲人就这样离去，生病的人出于本能的驱始也不想就这样走完一生，或者在这个世界上还有太多的牵挂，可能还有年老的父母要赡养，年幼的孩子要扶养，还有一生中承诺要一起度过的人要陪伴……在这个时候，家人都会想尽一切办法去挽救亲人的生命，但不是有钱人家，怎么办呢？
一般情况不外乎这几种：拿出所有的积蓄；借遍所有的亲朋友好友；变卖家里所有值钱的东西；向银行代款。现在随着医疗技术的先进，医药费用也是水涨船高，而家庭的存款也有限，对没有钱的人来说，相比昂贵的医药费用更是杯水车薪；亲朋好友，每个人都有自己的责任要承担，能够支援的也很有限，而且碰到这种情况都会很现实，借出去的钱不一定能要得回来，因此不一定会借给你；家里能变卖的东西无外乎房产，但往往因为急着出手，价格都会比市价低，得到的钱也是很有限；向银行代款？没有值钱的东西作抵押，哪家银行的门槛会向你放低？辛辛苦苦几十年，一病回到解放前。不是毁了一代人，也许几代人都翻不了身。
排出以上因素，你能有什么方法陪你走过人生的低谷？与其在意外和风险来临的时候求别人，为什么不在自己有能力的时候为自己准备一笔人生的风险基金？
那就给自己买上一份保险！
在自己不至于会没有饭吃的时候，一个月省下一包烟钱，省下一杯酒钱，或者少买一件衣服，在保险公司存上几百元，为自己的人身买上一份高额的意外和重疾险，没有事的时候，几百元为自己买一个平安，我想每个人都乐意如此。一旦有事的时候，这笔高额的赔偿金额会伴你度过人生的难关，如果很不幸离开这个世界，这笔赔偿金也会多少代替你作为你父母的赡养金，作为子女将来上学费用，也不至于你的离去，家庭重压一下子压在爱人的身上。如果保险期间什么都没发生，平平安安，你交的钱绝大部分都会返还你，甚至超额返还你。
保险知识汇总，有社保更需要买商业保险
我经常会反问他：“那你对社保了解吗？”
他说我不知道，我只知道好像有医保，养老金等，该有的都有了。
我又问他：“有医保和养老都没错，你知道等你老了，你每月可以领取多少养老金吗？生病住院了，社保能给你报销多少？”
他说我不知道！应该不少吧？
其实，99%的人都不知道社保是啥东西？能给你解决什么问题？解决多少问题？社保和商业保险到底有什么不同？
让我们来看国家领导人是怎么说的吧！让我们来认识一下社保的真正作用是什么?
国民经济研究所所长樊纲在亚洲博鳌论坛上表示，社会保障体系的建立不等于政府包办所有的事情，包括免费的养老和医疗。他指出，在中国这样一个仍有很多人生活贫困的国家，人均收入不到3000美元，不可能由政府提供所有的一切，福利太多政府承担不起。而欧美和拉美的经验也告诉我们，不可能建立一个包办的系统。
“人需要对自己的未来作一些准备，储蓄是必要的。我们不能按照美国的生活方式生活。”面对社会保障体系不健全导致的国民高储蓄率，他指出，平衡是最重要的，既要鼓励消费，又不能把钱全部花光。
保险的好处众多 有钱人更需要买保险_保险知识
众所周知，保险是风险管理的基本手段之一，也是现代金融体系的重要支柱，更是国民经济的重要组成部分，具有经济补偿、资金融通和社会管理功能。从经济角度看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排；从法律角度看，保险是一方同意补偿另一方损失的一种合
同安排；从社会角度看，保险是社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产和社会生活的“稳定器”和“助推器”；从风险管理角度看，保险是风险管理的一种方法。
保险的好处众多，接下来我们就具体来说一说。
1、保障就医。一旦生了大病，就需要一笔高昂的医疗费，在经济“只出不进”的情况下，对任何家庭或个人来说都是一种痛苦的煎熬。购买足额的医疗保险，可以让人不幸患大病后不至于被庞大的医疗费击倒，也使家庭维持稳定的生活品质。
2、保障生活。社会生活节奏越来越快，竞争越来越激烈。当收入减少甚至失去经济来源时，个人和家庭的生活都会因此陷入困境。如果能提前做好规划，那么保险能为每个人的现在和将来担起重任。
3、幼吾幼。世事难料，如果父母发生意外，除了保险，谁能保护孩子，谁可以给孩子继续教育的保证？儿童比成年人更容易受到意外伤害，儿童意外险可以为出险的孩子提供医疗帮助。
4、老人有所养。随着越来越多的疾病呈现低龄化发病的趋势，白发人送黑发人的人间悲剧屡屡上演。一个有爱心的孝子应先为自己购买一份保险，受益人写上父母的名字，这样即使遇到不测，也能让保险继续代为承担奉养父母的责任。
5、残有所靠。意外难以预料，每天都有人因意外而导致伤残，这时他将面对生活习惯的改变、生活水平的下降，追求的梦想也随之破灭。如果之前有投保，将为残疾人面对生活提供最有力的支撑。随着保险热在中国的兴起,很多有钱的人都先一步购买了保险。但也有一
小部份人认为:我有足够的钱,不用买保险。其实啊,有钱人更需要买保险,让我们一起来看看其中的道理吧！有钱人并不意味着没有人生风险，没有意外和疾病?人寿保险对于保障风险来说,有“四两拔千斤”的作用。人寿保险可以分散资金风险,还可免征遗产税,可合法地进行财产
转移。保险是一笔以小博大的应急现金，难道我们要拒绝现金吗？
人到中年，保险更需要购置的原因
所谓“中产”只是暂时还没有失业的“无产”。
1.
焦虑的年龄在不断下沉。
身边95后的新同事跟我诉苦，说自己好像一直被社会压力赶着跑，疲惫不堪，不管是财富还是个人成就，离得好遥远。..
我刚过35的门槛，沉默着说不出一句安慰的话。这些提前进入“中年危机”的年轻小伙子，让我这个真正的中年人压力更大！
我们背着家庭和更多不得不履行的责任，想拼却力不从心，就连努力维持现在体面的生活都得拼尽全力。
外表看着光鲜，似“中产”，却很少人知道我们浑身紧绷着，危机四伏。所谓“中产”只是暂时还没有失业的“无产”。
2. 到底谁不敢辞职
网上和电视剧都在调侃：“不要大声责骂年轻人，他们会立刻辞职的，但是你可以往死里骂那些中年人，尤其是有房有车还有娃的。”
在公司里，跟一群90后拼命，自己不主动学习，马上就会落伍。区块链、人工智能、比特币。..刚弄懂一个概念，又冒出无数个新的词汇，这个世界风向总在变，不断地考验着我们的认知水平。
但不得不承认现在的孩子学习能力并不差，懂得东西很多，当十多年的见识被碾压，我不敢露怯，更不能因为怕露怯去和他们吵架。
我们大多都是普通人，没有出类拔萃的才华，没有显赫的家世，也没有引路的贵人，凭着自己的双手，撑起一个家，最怕忽然“被下岗”，把我们击垮。
是啊，成年容易，成了家的中年男人，只有脱发是容易的。
3. 房、孩子、债——生活铁三角
之前一个关系要好的同事，年初刚买了套学区房。
800万，好不容易攒够了首付，媳妇儿又意外怀了2胎，和公司闹得很不愉快，一气之下，领了赔偿金辞职了。
全家的压力一下子都到他身上，两个孩子，一个全职主妇，都不敢想上面的四个老人。
他给我算过一笔帐，除了房贷，孩子上幼儿园一年就得好几万，以为可以松口气了，二宝又该上学了。
身价800万，但握在手里的钱越来越少。
4. 真正的奢侈品，你可能从来没有正视过
其实，大多数“中产”，只是看起来很富有，背地里反而不堪一击，一次裁员、一次挫败、一场病，就足矣。
大学舍友，博士毕业，和妻子同时在一所二线城市大学工作，父母国企双职工，岳父80年代武大毕业，是个工程师。
两个家庭还算富裕，却因两边老人陆续生病，差点被拖垮。岳父先后被确诊肝癌、胰腺癌，前后治病花了100W左右，最后化疗也没用，人还是走了。
本以为生活可以慢慢回到正轨，父亲又检查出血癌，每天治疗费用，平均1W.。..。.这一切几乎让他崩溃。
不是因为害怕，而是无助，奋斗多年好不容易有点小成就，家人生病了却束手无策。
人过三十，已经不能再把自己和家人的命运都拴在那点并不丰厚的积蓄上了，我们那么努力不就是想给他们一个平稳、幸福、不慌张的人生么！
5
作为典型的80后中国城市大家庭，上有老下有小，我和太太的财富积累也有限，没有大额的现金储备，也就是说没有足够的保障支撑不可预测的意外和变故。
记得当时《药神》后，不少同事开始研究起了保险，在解决疾病风险带来的财务损失上，还没有比保险更好的工具。其中，重疾险能够一次性赔付到位，只要买足够的保额，不仅可以解决医疗费用的问题，有结余的话还可以弥补一定的收入损失，甚至孩子未来的教育支出。
每个家庭消费习惯、经济状况不同，买保险很个性化，但有三个考虑的点，是一致的：1、保障充足；2、保障期限；3、性价比高。
我给大家分享下我的理解：
（1）保障充足？=需要买多少保额的重疾险？
按照目前大病（最常见的癌症）的治疗费，动不动就几十万甚至上百万，我给自己保底50万保额。我们家，上上下下日常支出还蛮大的，既要避免在保险上耗费过多的资源，又得保证当下保额充足。
（2）保障期限=买定期还是终身的？
一开始买定期还是终身，根据预算、年龄决定。
定期重疾险能用较高的保额，较低的保费，覆盖未来二三十年的风险，但保障到期后，患病的概率也提高了，那时再补充保障的话，可能没得买了。
终身的保障更持久，不用担心到期后“裸奔”的情况，当然费用相对较高。
保险是多次配置的过程，不可能一步到位。随着医疗技术的进步，医疗成本也会上涨，还有通货膨胀等问题，保额也要随着你的财富升级，3-5年检视一次，看是否补充。
人至少有2次配置的过程，25岁左右还没有多少积蓄，可以先买个便宜的定期重疾险，后续再补充一款终身的；但对于已经30多岁的我这类人群，现在先买终身会更划算，越往后保费越贵，身体条件也没那么好了，能挑的好产品就更少了。
这个年龄段，终身和定期费率差距还不至于太大，如果可以，提前做好年老阶段打底的保障，能过得更舒心、安心些。
（3）性价比高？=怎么买到保障全，保费低的产品？
重疾险有只赔1次的，也有赔3次甚至5次。买了单次赔付的，在理赔过一次以后基本买不上保险了。
现在重疾的治愈率越来越高，比如心脏搭桥手术，它本身是个重疾但不算绝症，现在搭桥成功率极高，如果理赔了这样的重疾，而买不上其他保险，真的很糟心。
这样分析下来，我的重疾险需求就非常明确了，就是要买高保额、终身型，最好在保费增加不多的情况下，有多重赔付责任的！
到了我这个年纪，已然是家里的顶梁柱，就怕有点什么事拖累家人，让整个家乱了套。预算不多，但我还是想尽力让自己有足够厚实的保障，未雨绸缪，从容应对人生的风险，这既是对自己负责，更是对家人负责！
保险知识，白领一族，危机当前更需要合理理财
29岁的刘先生从事信息技术工作，年薪12万元，年终奖8万元。刘先生从事朝阳产业，职业和收入都较稳定，但随着经济危机的到来，公司裁员的风声日紧，这让刘先生产生危机感。目前刘先生有储蓄20万，股票投资15万，基金5万。月花销3000元。刘先生在结婚和事业间如何平衡遇到了难题，女友催促年内结婚，他不知从经济上、职业发展上是否可行？其次是否结婚后立即着手买房子，房价如此之高，眼下是不是划算？
【号脉问诊】
婚姻是双方感情的结晶，如果从经济条件、对职业发展是否有利的角度来考虑似乎不太合理。而且结婚与房产并没有必然联系，购房要根据是否具有需要来界定。刘先生没有负债，资产负债状况非常安全；只是高达20万元的资产是以储蓄的形式存在，这部分资金缺乏有效的增值空间，比例过高。
【对症下药】
现金规划：建议刘先生从现有储蓄中拿出1万元作为生活储备金。其中3000元继续以活期存款的形式存在银行，其余的7000元购买货币市场基金，确保资金流动性。此外，如果刘先生打算今年结婚的话可以视情
况准备5万元在银行存7天通知转存，这样使用方便，收益也比活期要高。
购房规划：刘先生购房主要是出于结婚的考虑，对于两口之家来说初次购房可以选择40平方米左右的小户型，购房款共计60万元。将储蓄中的14万元作为首付，贷款46万元，30年期；按现行利率水平，每月还款额为2700多元，占月税前收入的27%，在刘先生的承受范围之内。
投资规划：刘先生目前的投资资产总计20万元中，股票投资占到四分之三，基金投资只占到四分之一，股票投资的收益虽然比基金要高，但风险也远高于基金。因此，不建议对股票投资配比过高，在以后的投资中最好适当增加基金的投资比例。可以采取定投的方式将每月结余用于购买优质平衡基金或者银行的固定收益产品。
保险规划：经历了此次金融危机，人们对未来不确定性的担心普遍增加，因此完善的保险准备必不可少。除了公司配备的基本社保外，在有条件的情况下可以适当增加意外险、住院医疗险、寿险、商业养老保险等。但应确保每年的保费支出不要超过年收入的10%，保额以年收入的10倍为宜.
保险的好处众多 有钱人更需要买保险
众所周知，保险是风险管理的基本手段之一，也是现代金融体系的重要支柱，更是国民经济的重要组成部分，具有经济补偿、资金融通和社会管理功能。从经济角度看，保险是分摊意外事故损失的一种财务安排；从法律角度看，保险是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排；从社会角度看，保险是社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产和社会生活的“稳定器”和“助推器”；从风险管理角度看，保险是风险管理的一种方法。
保险的好处众多，接下来我们就具体来说一说。
1、保障就医。一旦生了大病，就需要一笔高昂的医疗费，在经济“只出不进”的情况下，对任何家庭或个人来说都是一种痛苦的煎熬。购买足额的医疗保险，可以让人不幸患大病后不至于被庞大的医疗费击倒，也使家庭维持稳定的生活品质。
2、保障生活。社会生活节奏越来越快，竞争越来越激烈。当收入减少甚至失去经济来源时，个人和家庭的生活都会因此陷入困境。如果能提前做好规划，那么保险能为每个人的现在和将来担起重任。
3、幼吾幼。世事难料，如果父母发生意外，除了保险，谁能保护孩子，谁可以给孩子继续教育的保证？儿童比成年人更容易受到意外伤害，儿童意外险可以为出险的孩子提供医疗帮助。
4、老人有所养。随着越来越多的疾病呈现低龄化发病的趋势，白发人送黑发人的人间悲剧屡屡上演。一个有爱心的孝子应先为自己购买一份保险，受益人写上父母的名字，这样即使遇到不测，也能让保险继续代为承担奉养父母的责任。
5、残有所靠。意外难以预料，每天都有人因意外而导致伤残，这时他将面对生活习惯的改变、生活水平的下降，追求的梦想也随之破灭。如果之前有投保，将为残疾人面对生活提供最有力的支撑。
随着保险热在中国的兴起,很多有钱的人都先一步购买了保险。但也有一小部份人认为:我有足够的钱,不用买保险。其实啊,有钱人更需要买保险,让我们一起来看看其中的道理吧！有钱人并不意味着没有人生风险，没有意外和疾病?人寿保险对于保障风险来说,有“四两拔千斤”的作用。人寿保险可以分散资金风险,还可免征遗产税,可合法地进行财产转移。保险是一笔以小博大的应急现金，难道我们要拒绝现金吗？
保险知识，收入低更需理财和保障
六一节时，家住广州市海珠区李先生有点烦。去年儿子上小学时，他就有一家三口到北京旅游的心愿，让小孩探访奥运福娃的故居，领略长城的雄伟。不过，当想到费用不菲的旅费，又免不了再次打起退堂鼓了。跟妻子商量后，最后他们选择了番禺野生动物园。
七年前，生孩子的妻子离职后一直在家待业，一家人的每月开销只靠李先生在国有企业3000多块工资苦苦支撑。去年儿子要上小学时，可怜天下父母心，为了孩子能从小接受良好的教育，他们从亲戚里东凑西拼借来4万元，硬把不是地段生的儿子送进了一所市属重点小学。
一番折腾下来，尽管借款已全部还清，但家里储蓄所剩无几了。幸好有一技之长的李先生创收有术，利用晚上时间帮私营老板们做做帐，每月几百元的加班费提升了家庭的消费水平，总算不让小孩感觉自卑。然而，帮不上忙的妻子却暗自担心，丈夫一天到晚的工作，太辛苦把身体累坏了的话，该咋办？……
据记者了解，在广州，像李先生这种中低收入的家庭不在少数，其中以35至45岁年龄段的居多。数据显示，2006年广州城市居民人均可支配收入为19851元，与国内主要城市比，低于东莞(25320元)、深圳(22567元)、上海(20668元)和北京(19978元)。然而，同等收入在不同的地区，消费水平差异较大。在广州，一个三口之家，家庭年收入在6万元或6万元以下就属中低收入家庭。
广东新华人寿高级讲师姜方栋认为，中低收入家庭大多在当地社会是弱势群体，家庭抗风险和抵御天灾人祸的能力都较弱，因此最需要学会理财和保障。
理财顺序：活期存款、保险、基金和国债
越是中低收入家庭越需要理财。姜方栋建议，转换理财观念，建立良好消费习惯，利用保险建立风险防范机制，三者结合起来才能使家庭这艘舰艇长久停留在幸福宁静的港湾里。
他介绍说，学会理财首先要建立良好的消费习惯，很多人是先消费后储蓄，即使每月收入不低，依然是月光族，多年后依然实现不了财务自由。只要是改变一下消费习惯，采用强制性储蓄，收入高的时候就多储蓄些，收入少时就少储蓄点。量入为出，开源节流，随着时间的积累，每个人、每个家庭都会积聚起一笔不小的资金。之后再将这笔资金充分运作起来，逐渐就会摆脱经济危机。
有了一点积累后，可以预留3至6个月的家庭日常开支费用存入银行活期存款，其他的资金可用作投资理财和加强保障等方面，在这部分资产中，可先把10－15%为家庭成员购买保险，30%用于购买投资基金，其余用作定期存款、国债等风险较低的投资。每月工资收入节余的话，也可以购买点基金定投产品作零存整取。
对于中低收入家庭来说，购买保险应列在预防日常开支的活期存款之后，因为他们是弱势群体，抗风险的能力较差。姜方栋认为，除了政府扶持和社会帮助外，他们自身的观念和主动防范意识至关重要。这些人大都认为收入很低，哪里有财可理，买保险更是浪费！
这种观念是错误的，理财与家庭收入无关，更不是富人的专利，而是变成富人的途径。如果越穷越不理财，这样便陷入了恶性的循环圈。因此，及时树立理财观念和建立主动防范风险的机制非常重要。他再次解释说。
