在中国，很多人一生都在为房子奔波，可以说，有了房子便有了幸福与快乐，但对于常年居住在地震高发区域的人而言，房屋也许就是一种奢望，因为突如其来的灾害完全可以一瞬间毁灭人这一生的追求，房屋塌了、坏了，房主所要面临的压力就会巨大无比。随着自然灾害的频发，人们自然而然的想到了也给房屋买一份保险，好保障房子的价值和自己的房产利益。那么，有房屋地震保险吗？房屋地震保险多少钱可以投保成功？保险达人今天就为你解答所有的疑问！
房屋地震保险多少钱？目前，市面上针对房屋地震所推出的险种并不多，主要是由于地震灾害会连带发生多种自然灾难，很多小型的保险公司都无法理赔高额保险金，因此也无法推出更佳的险种。根据最新消息，平安网上商城近日推出的一种地震保险，就是专门针对地震房屋损坏而做出理赔的险种。可能有部分消费者会觉得疑虑，对于这种新险种的出现，价格会不会很贵？作为投保人又该怎么样选择？其实对此消费者无需过于担心，因为根据相关的资料，这种地震保险其实与普通的险种价格差不多，只是所针对的情况相对特殊一点而已，也并非是一种“天价险种”。房屋地震保险多少钱可以投保？想了解的人可以登录平安保险的网上商城，输入关键字或者直接点击险种即可获得相关投保价格的高低参考。从平安保险出具的投保价格来分析，目前这种地震保险价格范围约在百元到五百元之间，网站投保有会员价，具体价格要视乎投保人最终要选择哪个套餐而言，当然了，投保金额越高，保金也会更多，这与普通的险种投保道理也是一样的。
房屋地震保险多少钱？价格有高有低，如果投保人同时相中多家保险公司，大家也可以货比三家，因为不同公司所推出的险种特色以及保障的范围也会不一样，类似平安的地震保险就是不错的选择，大家不妨把它作为投保前的参考。
相关知识
有了社保还需重大疾病保险
有了社保还需重大疾病保险
有的人会说，我有了社保而且单位福利很好，所以没有必要买重大疾病保险了。情况果真如此吗?
(1)社保只报销因疾病引起的医疗费用，因意外伤害导致的医疗费用不能报销；社保不对非工作期间发生的意外伤害和意外医疗责任进行赔付；无论意外身故还是疾病身故，社保都是没有身故赔偿的，身故后只是返还当时个人账户的金额，而这部分的金额是很少的。
(2)中国的社保报销或者单位报销首先是一个先支出再补偿的概念，这就意味着即使属于赔付范围，你也必须先开支出去多少，才能在这个基础之上报销回来多少，而且我们报销的数额不会大于开支总额。不在公费医疗药品清单目录上的进口药和营养药是不能报销的。
(3)社会医疗统筹基金对医保人员的保障是“保而不包”的，社保有起付线限制，额度内的费用需要自付，住院费用和大病医疗的自付比例和金额相对都比较高。
(4)社保重在保障，支付的标准是以保障被保险人基本生活为前提。对于追求高品质的人群来说是远远不够的。
所以，对于没有医保的人来说，重大疾病保险尤其重要。而对医保覆盖对象来说，重大疾病保险可作为一种必要补充。
重大疾病险推荐：
产品保障内容详情 海康「康乐无忧」两全保险 本产品为重大疾病保障+身故双重保障的返还型重疾险产品，保障范围涵盖了36种重大疾病。是一款健康保障要求全面，集养老及重疾综合于一体的返还型保险。适合易受意外、重疾风险侵害，对养老有需求的人群购买。 中德安联“安康欣晴”保险 该产品是一款由中德安联人寿保险有限公司开发的主险《安联安康欣晴两全保险》和附加险《安康欣晴防癌疾病保险》构成的一款性价比极高的防癌返还型保险。适合18-45周岁防癌意识较高，身体健康的中青年人群购买。有了社保津贴给付医疗保险“锦上添花”
有了社保津贴给付医疗保险“锦上添花”
陈女士，家庭主妇，30岁。为自己先生在三家保险公司各投保1份某保险公司的住院医疗保险(津贴型，200元/天，疾病住院，免赔3天)。今年8月，陈先生因病住院60天。出院后，陈先生不仅从社会保险机构获得医疗费用的部分赔付，而且三家保险公司共计赔付杨女士36000元(200元/天*60天*3)的住院医疗津贴。
解析：杨女士为其先生选择的是津贴给付型医疗保险。津贴型医疗保险最大的特点是只与住院的天数相关，不跟医疗费用产生任何关系。
津贴给付型医疗保险是保险公司按照合同规定的补贴标准，向被保险人按次、按日或按项目支付保险金的医疗保险。理赔与实际发生的医疗费用无关，无须提供发票。
“锦上添花”的津贴给付型医疗保险通常来说，如果已经参加了社会医疗保险，则比较适合选择重大疾病保险搭配津贴给付型医疗保险。津贴给付型医疗保险与社会保险没有直接联系，只要住院或者手术，保险公司就必须赔偿。
医疗保险投保建议购买医疗保险首先要考虑的是报销医疗费用的问题，其次才能考虑到因为住院所产生的损失补偿问题，只有将基础的保障夯实，在此基础上作补充才能锦上添花。有充足社会保险保障的人士，选择医疗保险可以优先选择津贴给付型医疗保险。
保险原理在保险学中，有一个关于“健康保险是否适用补偿原则”的问题。这个问题不能一概而论。补偿原则是指“被保险人获得的补偿不能高于其实际损失”。津贴给付型医疗保险则不适用，其保险金的给付与实际损失无关。其设计原理实际是考虑被保险人在住院期间，因病假导致的工资损失，因此合同约定按住院天数给付补贴费用，它不考虑实际住院发生的费用，和实际经济损失无关，属于“定值保险” 的一种。
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社会保险在人们的生活中占有很重要的位置，社会保险有很多险种，所以很多人就有疑问买了社会保险还需要其他保险吗？下面小编就为您解决这个疑问。
社会保险的含义
社会保险：包括五险，医疗保险、养老保险、失业保险、工伤保险、生育险，是国家给的最基础的保障。怕病、怕老、怕失业这三怕，国家都能基本解决。
1.我们真的需要社会保险么？
我们先来看看社会保险的优点与缺点。社会保险的优点是最便宜、最划算!为什么说它划算呢，因为社会保险除了你自己交，单位还会帮你交。拿北京地区为例，单位交的一般是你自己交的3倍!当然社会保险的缴费比例各个地区是不一样的。
不管怎么样，社会保险性价比高是不争的事情，我们怎么也得把它配上。如果用人单位不给员工缴纳充足的社会保险，我们要保存好相关证据，如劳动合同，工资条或以邮件形式发送的工资明细等，以便维护自身权益!
另外，我们经常能在媒体上看到不缴纳社会保险，或是缴纳社会保险未满一定期限的，无法买房、买车，或是子女无法参加当地的高考……可见社会保险在我们的生活中发挥着重要的作用。
2.有了社会保险，我们还需其他保险吗？
而社会保险的缺点也很明显。比如不能覆盖家庭主要风险，如死亡后的责任意外、车辆风险；又比如额度未必足够，像医保得大病最高报销30万且很多非社会保险药品不予报销。
因为社会保险上诉的两大缺点，保障的深度和广度还不够，所以我们的确还需要其他的保险。这个保险，为了与提供基础保障的社会保险区分，我们管它叫商业保险。
买保险的正确顺序
先社会保险、再商保。如果没有社会保险，则尤其需要商业保险!
3.我们需要哪些商业保险？
这个逻辑其实很简单，社会保险保障不足的，就是我们商业保险需要补充的。
1）医疗险：建议补充
社会保险的缺陷：
只报销因疾病引起的医疗费，意外伤害导致的医疗费不能报销。
无身故赔偿，身故后只是返还当时个人账户金额，且金额很少。
报销数额小于支出，且不在清单目录上的进口药和营养药不能报销。
“保而不包”，社会医疗保险有起付线限制，额度内的费用需要自付，住院费用和大病医疗的自付比例和金额都相对较高。
总的来说，社会保险仅保障基本生活，对于追求高品质的人来说是远远不够的。建议有余力的人群，再补充一个商业医疗保险。
2）重疾险：建议补充
罹患重疾后，治疗费用中自费的部分将会增加，社会保险的报销比例设置达不到50%，加上治疗的总体费用通常在几十万，自费金额非常高。
科普科普长知识
重疾险：重疾险即重大疾病险，当被保人患有特定重大疾病时，在经合同约定的指定医疗机构确诊重大疾病，就可以按保险合同的相应约定向保险公司申请重疾保险金理赔。
值得注意的是，重疾一般医治花费巨大，且在较长一段时间内严重影响患者及其家庭的正常工作和生活，要引起重视。另外，重疾险一般价格也比较便宜，一般建议为家庭经济的主要来源者补充一定的重疾险。
3）意外险：建议补充
随着我们年龄的增加，发生意外事故和疾病的可能性越来越高，一旦发生意外事故，产生的医疗费用也会比较高。相较于其他险种，意外险的保费较低，保障高，也没有过多的限制条件。所以建议上了年纪的人优先补充意外险!
这边还要提示大家的一点是医疗费用报销遵循补偿性原则，若社会保险或其他机构已经给予了补偿，此部分仅就剩余部分进行报销。所以如果自身已经有完善的社会保险和100%报销的补充医疗保险，则无需购买意外医疗!
4）养老险：不建议补充
社会保险的缺陷：
中途因故去世或得大病没有保障，而且一会钱也不退。
即使是成熟国家的社会保险也只解决老年30-40%费用，更不要说我国的现状了。养老仅靠社会保险不够的。
都说配置商业养老保险可以在退休后，作为社会养老保险的补充，提高自己的晚年生活质量。但规划君对这个观点持有比较保留的态度。实际上，我们从投保之日起，每年都要支出1-3万元不等的保费，还得坚持10-20年，如果分红所得和收益无法跑赢通胀，我们就赔本儿赚吆喝了。平心而论，要过上较好的老年生活，还是要靠投资理财最靠谱。
提示：从以上的内容中您就可以知道，虽然有社会保险但是商业保险中有些产品还是可以购买的。虽然可以购买一些保险但是也不能否认社会保险的作用，社会保险是强制性的，但是也有别的保险没有的优点。
保险知识汇总 有了医保是否还需重大疾病险
社会医保就像一辆车的刹车，而商业健康保险则是保险带和气囊，一份完备的保障计划需要社保和商业保险共同组成。
保障范围不宜太宽
保险专家称，自去年保监会对重大疾病不保险的保障范围进行重新规定后，目前市场上的健康险保障的疾病种类在7－40种之间，对个人而言，并非购买保险的保障责任范围越大越好。据生命人寿精算部负责人介绍，健康险保障的疾病越多，保费也越高。一般而言，选择健康险最重要的是考察条款中是否包含常见的心血管、器官性和老年性疾病，有了这三类，基本能满足一般投保人的需求。
购买健康险的窍门还在于了解目前患重大疾病之后所花费的医疗费用。中意人寿保险人士建议，购买商业健康险10万－20万元保额比较合适，低于10万元的保障功能太弱，超过30万元对普通投保人来讲也没有必要。
保费期缴优于趸缴
保险专家建议，购买商业健康险是期缴更好，因为缴费期长，虽然所付总额多，但每次缴费少，不会给家庭带来太大负担，加上利息等因素，实际成本不一定高于趸缴的费用。另外，很多保险公司都规定，若重大疾病的给付发生在缴费期内，从给付之日起，免缴以后各期保费，保险合同继续有效。即如果被保险人第二年不幸患重病，本应10年期缴的保费，实际只支付了1/5。
牛奶贱了 保险帮忙
随着经济的发展，市场风险对农业生产的影响越来越大，尤其是牛奶，近来的市场销售情况非常不好，价格也逐渐在下降，面对这样的情况，针对牛奶价格的保险在泰安落地，这是全国首单牛奶价格指数保险，险公司将按照差价对奶农进行赔偿。
“蒜你狠”“姜你军”“宰牛倒奶”……随着市场经济的发展，市场风险对农业生产的影响越来越大，如何规避价格波动对农业产生的风险迫在眉睫。近日，针对牛奶价格的保险在泰安落地，据了解，该业务保费为每公斤牛奶0.1元，参保户承担20%，政府承担80%，保险期内，一旦牛奶实际年平均收购价格低于4.11元/公斤，保险公司将按照差价对奶农进行赔偿。这也是全国首单牛奶价格指数保险。
大部分时间不赚钱
养了这么多年奶牛，虽然也有赚得盆满钵满之时，但在曾经的奶牛大户李元东看来，干这一行相当不易，“没有一刻不感到提心吊胆。”李元东的养殖场位于济南历城区冷水沟村奶牛小区的南边，这里从上个世纪80年代就开始涉足奶牛养殖业，曾是济南最大的奶牛养殖小区，2013年上半年市场上奶少价高的时候，几乎家家户户都养着奶牛。“近两年，我们碰到的风险越来越多：自然灾害、意外事故、重大病害、奶企拒收……”在对李元东等奶农的采访中笔者发现，养殖户对饲料及原奶价格波动具有特殊的敏感性，饲料涨价、奶质达不到收购标准等常常让其一筹莫展。
在这些困扰因素的背后，是奶牛养殖成本的不断攀高和越来越大的市场风险。“年初饲料价格又涨了50元，每吨已经涨到了2930元，带棒子的全株玉米价格今年一吨就是3400元，比去年涨了差不多1000元。”李元东边算账边向笔者表示，除了饲料成本，加牧草、打疫苗、配种、人工费和地皮钱种种都抬高了养殖成本，像他这样养殖规模在一两百头的养殖场，一公斤奶的成本价差不多就得3元，养殖规模只有几十头的成本还要高出一大截。
养殖成本不断攀升的同时，生鲜乳收购价却持续走低，这让奶农的境况更加窘迫。李元东告诉笔者，从2014年春节过后，原奶收购价格就从每公斤3.9元跌到了3.8元，再跌到3.7元，去年9月的时候干脆一下子跌了2毛钱，直接到了3.5元。大半年的时间里，奶农卖一斤牛奶赚的利润还不到2毛钱。
远水难解近渴
笔者采访发现，山东日前已经公布首个生鲜乳收购参考价，每公斤3.5元。可是近两个月时间过去了，奶农的情况变动不大。“听说现在省里制定了生鲜乳收购参考价，每公斤3.5元，不过这对我们没什么用，这里的牛奶收购价还是3块钱一公斤，赔钱还在继续。”李元东说。济南市畜牧兽医局一名工作人员向笔者表示，靠公布参考价来提升实际收购价可能只是一厢情愿，目前生鲜乳价格都是市场形成，而非政府定价，参考价并非强制执行价，约束力有限。
此外，笔者还了解到，在养殖行业有的国家政策性保险就是奶牛保险和育肥猪保险，奶牛保险是按每头牛来投保，一头牛保费300元，养殖户承担20%，国家补贴80%。“对我们奶牛厂来说，直接产品是卖牛奶，收入来源也是牛奶，国家政策险主要是补贴奶牛，对我们来说有好处，但太小了。”李元东表示。据省畜牧兽医信息中心奶站监测结果显示，2014年我省监测奶站所有奶农户数为13429户，奶牛单产6.22吨/年。“除了供应过剩，国内乳制品销量放缓，没有消费来拉动产业，因此乳业产业发展动力不足。”山东省奶业协会会长张志民在此前接受采访时曾表示，“生鲜乳应仿效生猪，尽快建立价格协调机制，由利益相关方协商确定原料奶交易参考价格，创设价格指数保险，同时明确乳品质量仲裁检测机构，以保护奶农利益。”
全国第一单
针对奶价持续低迷、奶农卖牛退市，曾有业内人士提出，应当引入保险机制，通过保险这只市场之手来防止这种现象。“经过多年发展，在原料奶的价格形成过程中，奶农、奶站、牛奶收购企业等相关方对牛奶的成本测算已经十分精细，但由于各地生产牛奶的成本相差很大，而生鲜乳的价格直接与成本挂钩，很难确定价格指数，”奶业协会王姓负责人表示，他认为，如果要引入价格保险机制，找到一个合适区域的牛奶成本指数作为指标十分重要，这也需要政府、保险公司以及奶牛养殖企业的共同合作推动。“去年11月，我们保险公司、泰山区政府和奶农就开始研究目标价格、保费金额。”人保财产险泰安分公司相关负责人汤峰告诉笔者，他们是参照前三年物价局和两家龙头企业在全市范围内公布的牛奶收购价格平均值，最终确定泰山区试点牛奶目标价格为4.11元/公斤。在一年的保险期间内，当保险牛奶的实际年平均收购价格低于目标价格时，视为保险事故发生，保险人按本保险合同的约定负责赔偿。“牛奶价格指数保险的关键在于要找到一个权威的指数，这是必须要重点突破的。”上述负责人表示，泰安地区的奶牛品种优良，饲养成本较高，按产奶量估算，每公斤成本约在3.8元，再加上其他成本，4.11元/公斤能够让奶农在保本的基础上略有盈利。
每公斤两分钱保费
“每公斤牛奶保费为0.1元，参保户承担20%，政府承担80%，相当于我们每公斤只拿两分钱便能保本获利。”作为泰安区第一批参保户，宋其顺告诉笔者，他的投保标的牛奶产量是100吨，保险金额为411万元，保费99873元，他本人交纳保费为19974.6元，其余79898.4元由泰山区财政补贴。“在奶企面前，我们这些奶农根本没有话语权，奶价说降就降，这样的日子也不知道什么时候是个头儿，要是以前有专门的奶业价格保险，我们投保了的话，也不至于赔得这么惨。”采访中，李元东坦言，他期待牛奶价格保险尽快推广。
利用保险稳定农产品（行情25.73 -1.98%，咨询）价格，在我省已不是首创，生姜、大蒜、大白菜、马铃薯四类农产品价格指数保险已经试点。“牛奶价格保险很受欢迎，由于政府参与，奶农参保的积极性很高，”汤峰表示，泰山区第一批参保户已经到账了65万元，第二批将会有40万元投保，而且试点的地区也在扩大。笔者了解到，奶牛养殖场需要达到一定条件才能投保，需要有标准化挤奶厅，市级以上标准化养殖场等。“将市场风险纳入保险范畴非常有意义。”采访中，不少业内人士认为，农产品价格保险可以对农业市场风险进行保底，但也有人表示，由于所保对象的特殊性，其本身也需要制度上的更多保障。奶业协会王先生建议，农产品价格保险应该纳入国家政策性保险范畴，建立保费补贴制度。
截稿前，笔者从山东省畜牧兽医局获得最新消息，山东省将对奶牛存栏200头以上（含200头）的养殖场、养殖户、奶业专业合作社等新型经营主体发放2000万元补贴资金。其中，对创设生鲜乳价格批量数保险县（市、区）的参保奶农按其承担保费的50%进行补贴。
提示：全国首单牛奶价格指数保险的落地，该保险将按照市场差价对奶农进行赔偿，这有利于对奶农因为牛奶价格下降而造成的损失进行赔偿，有利于对市场风险的抵御。
离婚了保险应该怎么分
保险属于个人财产，离婚时不可分割”如同一条铁律，但实际上根据相关规定，保险在离婚时也应作为夫妻共同财产进行分割考量。那么离婚了，保险应该怎么分？
离婚时仍处于有效期内的保险
1.财产险
普通家庭财产险需分割：持法院生效判决或离婚协议离婚证，到保险公司变更或解除，分割已缴纳费用或退保后的费用；
家庭财产两全保险需分割：采取协议、分割补偿和解除合同分割储金三种方式。
2.人身险（含意外、健康等险种）以共同财产所缴纳的个人保险费，视为共同财产进行分割。这应是较有争议的一点，因为根据《婚姻法》规定，夫妻双方除非有特殊约定公证，否则工资收入、投资收益、公积金、养老金等都属于夫妻共同财产。婚后办理的个人人身险所缴的保费无疑划归到共同财产，也就意味着离婚时需视为共同财产进行分割。
但实际上《保险法》与《婚姻法》在这一块有相抵触的部分，《保险法》规定任何人不能在投保人的合法权益内强行要求投保人退保，故而通常的做法是当夫妻双方互为投被保人时，在离婚后到保险公司进行投保人变更，将保单完全转让给被保人那方，然后对保单现价进行对半分割；或直接退保，将退还的保单现价对半分割。
而当投被保人皆为同一人时，夫妻任一方有权要求对方将保单现价进行分割，但不能强迫投保人退保。被要求人只需补偿对方现价一半金额即可，不会影响到保单效力。
受益人为对方的，判决或协议离婚后应办理变更或解除手续，并相应地分割已缴纳的费用或退保费用。
在夫妻关系存续期间获得的保险金
1.财产险
共同财产投保的，保险金为共同财产的；个人财产在婚前投保，保险金为个人财产；个人财产在婚后以共同财产投保，保险金为个人财产，但已缴纳的保险费中有一半属于对方。
2.人身险（含意外、健康等险种）个人财产，但若以共同财产缴纳的保险费，保险费中有对方一半。夫妻一方作为他人的人身保险合同的受益人，获得的保险金，属于个人财产。可见，“保险属于个人财产，离婚时不可分割”主要适用对象为获赔的保险金。
夫妻双方为子女投保的人身保险视情况分割
1.子女未死亡的，所得保险金一律为子女所有；子女死亡的，作为遗产继承后分割。
2.无论以个人财产还是共同财产缴纳保费，受益人若为子女的，离婚时夫妻之间均无补偿问题，只需变更投保人或受益人（变为抚养方），不能变更的，对退保后的费用进行分割。
提示：保险分割一般有两种方法，一是通过退保取回保单价值进行现金分割。但保单现价因年限有所变化，未必在退保时就能取回所缴保费全部金额，存在一定亏损风险。二是通过变更投保人，将保单转让给被保人后要求被 转让方补偿当年保单现价的一半金额
有了医保 还买重疾险吗
有了医保 还买重疾险吗
保险专家表示，社会医保就像一辆车的刹车，而商业健康保险则是保险带和气囊，一份完备的保障计划需要社保和商业保险共同组成。
有了医保，还有必要购买重大疾病保险吗?这是不少投保人在返还型重疾险退出市场后，对消费型健康险的疑问。
对于医保和商业健康险的关系，一保险业务主管表示，社会医疗统筹基金对医保人员的保障是“保而不包”，住院费用和大病医疗的自付比例和金额相对较高。
保障范围不宜太宽
有关保险专家称，自2007年保监会对重大疾病不保险的保障范围进行重新规定后，目前市场上的健康险保障的疾病种类在7至40种之间，对个人而言，并非购买保险的保障责任范围越大越好。据生命人寿精算部负责人介绍，健康险保障的疾病越多，保费也越高。一般而言，选择健康险最重要的是考察条款中是否包含常见的心血管、器官性和老年性疾病，有了这3类，基本能满足一般投保人的需求。
购买健康险的窍门还在于了解目前患重大疾病之后所花费的医疗费用。中意人寿保险人士建议，购买商业健康险10万至20万元保额比较合适，低于10万元的保障功能太弱，超过30万元对普通投保人来讲也没有必要。
保费期缴优于趸缴
保险专家建议，购买商业健康险是期缴更好，因为缴费期长，虽然所付总额多，但每次缴费少，不会给家庭带来太大负担。
另外，很多保险公司都规定，若重大疾病的给付发生在缴费期内，从给付之日起，免缴以后各期保费。即如果被保险人第二年不幸患重病，以后的保费将得到豁免。本应10年期缴的保费，实际只支付了1/5。
医疗保险 很多消费者开始有了疑问
新医改实行后，潍坊的社会基本医疗保险的保障更全面了，报销比例也加大了，很多消费者开始有了疑问，是不是不再需要投保商业保险作为补充了？如果还需要投保潍坊医疗保险作为补充的话，在投保时有哪些注意事项？
新医改之后，有一些消费者认为，自己获得的保障更全面了，潍坊医疗保险中的住院费用报销型产品的用处就不大，因此认为不需要再投保了。
资深保险专家解释，新医改实行后，将社会基本医疗保险的报销比例提高了，但还是设定了封顶额度。对于一些患病的人来说，仍然需要自己承担一部分医疗费用，如一些高额的自费药品都不在社会基本医疗保险的报销范围内。鼓励消费者投保商业潍坊医疗保险，就是为了转嫁这些自费风险。卫强说：“旧的社会基本医疗保险规定，一般在门诊给付方面，限定在2000元至2万元之间，规定报销额度最高为50％；而住院医疗给付方面，一般限定在1300元至7万元之间，报销比例在85％至95％之间，其间进行了多次调整。而对于罹患重大疾病的癌症和需要进行肾透析的，增加一个10万元的报销额度。在实行新医改之后，社会基本医疗保险报销比例加大了，消费者在投保商业住院费用报销型保险产品时，可以适当降低保额，减少保费支出。一般来说，每年交纳四五百元的保费，就可以获得万元以上的保额，保障已经很全面。”
同时，卫强表示，商业潍坊医疗保险不像普通寿险产品，保障期限可以达到二三十年，医疗险一般都是一年期的。这些产品大都是保险公司根据当时社会基本医疗保险的保障范围设计出来的，现在新的医改方案出台后，随着保障范围提高，保险公司也会做相应的调整，我们会根据新的医改方案，增加保障内容或者提高保障水平。另外，也会根据新的政策内容开发一些新的、形式多样的、满足多层次需求的健康保险。而中国平安保险无论是在医疗保险还是人身保险方面做得都很到位，它根据不同人群对健康的不同需求，设定了各种服务目标。在潍坊生活的朋友只要投保可承保潍坊医疗保险的平安家庭综合保险，日常住院费用、重大疾病治疗，都可以有保险公司承担一部分，大大减轻了意外医疗费用的支出。
