精神分裂症、分裂情感性障碍、偏执性精神病、双相(情感)障碍、癫痫所致精神障碍、精神发育迟滞伴发精神障碍6种严重精神障碍患者将可免费服药。昨天，北京市卫生局消息称，本市多部门已联合出台新政，下月起，京籍严重精神障碍患者门诊可免费使用基本药物治疗，但须到户籍所在地建档。
对于免费领取药物的条件，北京市卫生局介绍，须为具有本市户籍的经具有精神障碍诊疗资质的医疗机构确诊为上述6种严重精神障碍之一的患者，且自愿接受社区管理服务并有免费服药意向的，可到户籍所在地基层卫生服务机构建立档案，领取门诊免费治疗手册，确定一所提供服务的医疗机构。凭手册到定点医疗机构门诊治疗，可免费服用相应基本药品。根据规定，各区县将原则上确定一所具有精神障碍诊疗资质的医院作为定点医院。
领药流程
1.建档案：持相关资料到户籍所在地基层卫生服务机构建立档案
2.领手册：领取门诊免费治疗手册
3.定医院：确定一所提供服务的医疗机构
4.免费服药：持免费治疗手册到定点医疗机构门诊免费服药
>>领药条件
1.本市户籍
2.本市区县级以上(含区县级)具有精神障碍诊疗资质的医疗机构近一年内出具的严重精神障碍诊断证明
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心脑血管疾病患者如何预防猝死
猝死指的是在没有任何潜在致死的病因下，由心脏血管系统问题所导致的突发性及非预期性死亡，一般患者在发病1小时内死亡。猝死的发生往往来的又快又急，一旦患者发生心肌梗塞，致死率极高，而唯一的解决方法，就是“预防胜于治疗”。猝死的发生是无时无刻的，只是当天气骤冷的时候，血管急速收缩，更容易诱发急性心肌梗塞，因此大家在寒流来袭时，应特别注意防寒保暖预防猝死。但事实上，对心血管疾病和三高等慢性病患者而言，一年四季都是心肌梗塞的危险期，因此，无论什么时候都需要时刻注重保养。
1、 平时应积极配合医师治疗，规律服药、每天按时量血压、注意血压变化。
2、 牢记慢起床。 应在清晨醒后养神5分钟后再起床活动。因为清晨心脑血管疾病患者的血管应变力最差，骤然活动易引发猝死。
3、 要保持乐观的生活态度，避免情绪大起大落。研究表明，心脏和血管对情绪反应最为敏感。反复而持续出现的不良情绪，是导致心血管疾病的主要因素。有焦虑、恐惧、愤怒、悲哀情绪者，其冠心病发病率或复发率较高。许多研究发现，高度焦虑者的心绞痛发病率为低焦虑者的2倍。有焦虑、抑郁情绪者，心肌梗死的发病率也明显增高。愤怒、焦虑、惊恐以及其他情绪突变都容易导致突然猝死。许多冠心病患者就是在不良情绪刺激下，导致心绞痛和心肌梗死发作，甚至死亡。由此可见，良好的精神状态对人的健康有多么重要！
4.运动要适量，要根据身心情况锻炼身体，每天有氧运动不少于30分钟，注意不要选择爬山、跑步、打球等激烈运动项目。同时，运动锻炼要有一定的强度，要持之以恒，一般每周不少于3次，每次20～40分钟，运动量以不增心率为宜，或心率虽明显增加，但经休息片刻后，便逐渐恢复正常，且不伴有胸闷、气短、咳嗽、胸痛等，自我感觉良好为宜。同时要保持大小便畅通。
5、 多喝水，多吃新鲜蔬菜水果。
温馨提醒：如果您突然出现胸闷、胸痛、喘不过气，或是周围有人突然倒地不起，应立即送医治疗，交给专业医护人员处理，切忌乱了阵脚，帮倒忙，对于患者来说时间就是生命。
负责人，市社保局：尿毒病患者的社保政策将做出调整
就深圳市肾病病友互助会会长梅卫东近日提出的“盼深圳市尽快参考兄弟省市的经验，对尿毒病患者的社保政策做出调整”的相关建议，昨日，市社保局相关负责人对此作出了回应。
“患者把几个政策搞混了。”市社保局相关负责人回答说，“尿毒症患者属门诊大病，只要参加了医保，不管是深圳户籍还是非深户籍，透析等治疗费用一律按规定报销90%，个人只需支付10%，这在全国已经算是最高的报销比例了。”
对于梅卫东提到遭遇“报销70%”的问题，市社保局相关负责人说：“只有参加综合医保的才存在这样的问题，说的是患者看门诊小病时个人账户余额不足的情况。在全国其他地方，看门诊时个人账户有多少钱就只能报销多少，不能超支，而深圳医保则设置了特别通道，患者个人账户余额亏空时，如果治疗费用超过上年度深圳市在岗职工年平均工资的5%，就可以由统筹基金代为支付70%，个人对本应个人账户全额支付的部分，实际只支付30%，比起全国其他地方，这已大大减轻了患者们的经济负担。”
重大大病保险的保障对象是城镇居民医保、新农合的参保人，所需要的资金从城镇居民医保基金、新农合基金中划出，不再额外增加群众个人缴费负担。因此，有必要设计专门针对大病的保险制度，解决群众的实际困难，使城乡居民人人享有大病保障。城乡居民大病保险，是在基本医疗保障的基础上，对大病患者发生的高额医疗费用给予进一步保障的一项制度性安排，可以进一步放大保障效用，是基本医疗保障功能的拓展和延伸，是对基本医疗保障的有益补充。
梅卫东还提出，建议“允许非深户患者自行缴交社保，并将社保缴满年限由15年降低为10年”，市社保局相关负责人回应说，这主要涉及到深圳市公办医疗资源是否足够应对的问题，欢迎市民对此进行充分讨论。按现行国家政策，职工在工作地参保，居民则在户籍地参保，“非深户患者自行缴交社保”等于突破了现行政策。这位负责人认为，相关政策的调整，必须考虑社保总体盘子的统筹，需要在各方充分讨论协商后，最终由市政府作出决定。
“Ⅱ型糖尿病患者”有重疾险可以买吗？
我们在选择重疾险产品的时候，投保过程中，只要提到糖尿病患者，一旦确诊是糖尿病患者，基本就可以告别重疾险了。
一、写在前面
做为一名保险人，见多了糖尿病被拒保的情况。
因为类似于高血压和糖尿病人群，其引起的身体相关并发疾病比较多，所以保险公司核保都谨慎承保，尤其是那些传统的重疾险，糖尿病患者投保的难度确实非常大。
最近得到消息，一款Ⅱ型糖尿病可以投保，保50种疾病的重疾险即将上线，顿时眼睛一亮。
立刻找相关朋友扒了一下，和大家分享。
二、了解糖尿病
在产品之前，我专门又找了一下糖尿病相关的数据资料。
糖尿病和高血压都是在世界范围比较普遍的慢性病，单糖尿病来讲，全球有近5亿患者，中国有约1.2亿患者，也就是每10个人里面，差不多就有一个人是糖尿病。
目前国内有近5亿人处于糖尿病前期（指标异常），处在前期的人，虽然也有影响，但是保险还是没有太大的问题，但是这说明未来糖尿病的患者会越来越多。
好可怕！
这些数据，当我找到具体的报告看后，也是大为吃惊；原来想着数据很大，但没想到竟如此惊人。
对于糖尿病，通常大家所指的是Ⅰ型糖尿病和Ⅱ型糖尿病，其中Ⅱ型糖尿病占到90%以上。
除了妊娠糖尿病（这个康复后对保险影响并不大），Ⅰ型和Ⅱ糖尿病人群，基本就告别传统重疾险和医疗险了。
三、目前糖尿病可以那些险种
对于糖尿病患者的投保要求，目前传统健康险（重疾险和医疗险）的核保
规则大致如下：
除了早期糖尿病（指标可控）和妊娠糖尿病（康复）。Ⅰ型和Ⅱ型糖尿病，在传统健康险种，全部是明确拒保。
目前能投保的主要是意外险、糖尿病并发症保险、防癌险以及税优健康险。
四、糖尿病并发症保险
意外险、防癌险之前有分享过，糖尿病患者基本没影响；税优健康险比较特殊，后面可以专门和大家分享
这里先说一下大家比较常见的糖尿病并发症保险。
市面上针对并发症的保险也不少，一般主要是专门针对4类或5类并发症进行保障。
比如（至少包含前4类或5类）
脑中风后遗症
终末期肾病
截肢
失明
急性心肌梗塞
主要有如下几个产品：太平退糖鼓/甜蜜蜜、阳光大克糖、众安糖小贝、昆仑糖尿病并发症/糖尿病保障A、招商信诺糖无忧、平安控糖保、众安安稳e生等。
这些产品基本都是对并发症进行保障，涉及非糖尿病的疾病，是不予理赔的。
一般给到10-20万的赔偿，部分产品可以报销相关医疗费用。
价格方面：30岁以上年纪，每年基本几百块或1000元左右，年纪稍微大点，需要近2000元左右。
其中短期险不能保证续保，其中有长期险也就最多只能保20年，这样的保障和价格确实也不甚理想。
除了并发症可以赔，非并发症的重疾不赔，但是其他重疾险又买不了，着实有点难受。
但是总体来说，有胜于无吧，性价比还是不错的。毕竟糖尿病患者是可以买到。
五、糖尿病患者可买的重疾险
其实，了解了前面的糖尿病并发症保险，糖尿病疾病所引起的并发症，虽然发生率比较高，但是其范围相对还是比较集中的。
一般的重疾险，若对这些疾病进行区隔，某种意义上来讲，是否可以投保重疾险呢？
写到正题，就是这个（提前剧透）
保50种重疾的重疾险，30岁，保20万，保到70岁，保费只要2-3K左右，还赠送附加服务，关键是Ⅱ型糖尿病患者也可以投保。
看着好像跟传统的重疾险没有太大的区别，但是我仔细看了条款的内容，尤其50种重疾的条款，发现产品的设计还是本身做了很多功课。
保障范围解析
首先比对25种常规的重疾，发现将糖尿病所涉及到的几种高发疾病进行了区隔。
这也在预料之中，因为这些疾病基本都是前面那几款糖尿病并发症保险的范围。
其实，之前接触到的糖尿病朋友也报怨过：
重疾险也太严格了，糖尿病相关的疾病删除不就行了吗？还有那么多重疾与糖尿病无关的，为什么不给投保。
所以，把糖尿病关联性比较大的疾病剔除后，相当于变相成为免责承保的方式投保
对于糖尿病引起的比如脑中风后遗症、急性心肌梗塞、终末期肾病等免责。
但也保留了恶性肿瘤、重大器官移植术或造血干细胞移植术、严重心肌病、严重类风湿性关节炎等50种重大疾病的保障。
整体来讲，是糖尿病重疾产品一个非常大的创新。
价格解析
因为对保障范围进行了区隔，所以，整体价格还是比较良心的。
目前了解到，其价格应该和传统单次赔付的重疾险价格基本持平（可能更低）。
因为暂时未上线，费率方面暂时就到此为止吧。
还是非常期待的。
其他服务
因为是糖尿病患者专属的长期重疾险，糖尿病又属于慢性病，且糖尿病患者可能需要终身服药，以稳定血糖指标。
针对被保人的用药，这个产品除了提供一些糖尿病专属服务以外，专门针对糖尿病药物进行了优惠服务。
这类药物虽然不是很便宜，但在市场上价格基本透明，属于常用药。
投保此产品，通过保险公司官方合作渠道买相关药品，可以比市场价享受7到8折的优惠。
这其实也是鼓励大家合理用药，控制病情，减少发病率。
为了写这篇文章，我也专门搜了一下糖尿病的相关报告，其中查到一份瑞士再保险公司的关于中国糖尿病的分析报告。
其中谈到糖尿病持续治疗的方案，我看了一下主要核心治疗药物，这个产品保险清单中的药品，一二线药品都包含在内，算是一个非常良心的服务。
六、写在最后
最后，这个产品什么时候上线？哪里买？
只能说，如果上线，我会第一时间再做测评和大家分享。
目前可以先选择其他相关并发症的保险。
如果这个重疾上市了，并发症保险+糖尿病患者重疾险两者组合，基本就可以解决了糖尿病朋友的保险问题。一起期待吧！
糖尿病患者买保险太难？应该如何选购适合的险种？
糖尿病是一种终身代谢性疾病，糖尿病会导致各种组织，特别是眼、肾、心脏、血管、神经的慢性损害、功能障碍等等。根据世界卫生组织统计，糖尿病的并发症高达100多种，是目前已知并发症最多的一种疾病。
糖尿病本身并不可怕，可怕的是糖尿病会引起很多严重的并发症。其中，高发的6种重疾，有5种都可能由糖尿病引起，即：
急性心肌梗塞、脑中风后遗症、重大器官移植术或造血干细胞移植术、冠状动脉搭桥术、终末期肾病。
另外，根据2017年国际糖尿病联盟公布的第八版全球糖尿病地图，全球糖尿病成人患者达到了4、25亿，其中中国超1亿，还不包括未诊断的。
目前的医疗水平，无法治愈糖尿病，只能对糖尿病进行针对性控制。
也就是说，糖尿病发病率较高，并发症极多，且不可治愈。
因此通常情况下，保险公司为了规避高强度的理赔风险，对糖尿病这种慢性疾病患者，也会做出加费、责任免除，甚至拒保的方案。
也就有了，糖尿病患者很难买到保险的现象。
今天小编想与大家一起探讨关于糖尿病买保险的问题。
如果是糖尿病前期，没有危险因素，肝脏没有损伤也没有出现任何并发症，那么部分寿险与重疾险是有可能加费承保的。
如果已经确证为糖尿病，基本上重疾险和医疗险都会拒保。
我们先来看看糖尿病的类型。
一般情况下，糖尿病分为两类：即Ⅰ型糖尿病、Ⅱ型糖尿病。
其中Ⅰ型糖尿病，患者缺乏胰岛素分泌能力，需要注射胰岛素，多发于青少年。
Ⅱ型糖尿病，常见于中老年人、肥胖人群，可伴有高血压、血脂异常、动脉硬化等疾病，大约 90% 的患者都属于Ⅱ型糖尿病。
除了以上两类，还有一种部分孕妈会得的妊娠糖尿病。
怀孕的中晚期人体需要更多的胰岛素，若身体分泌的胰岛素不够，就有可能患妊娠糖尿病。
妊娠糖尿病，基本会在怀孕结束后恢复正常，所以康复后对于买保险没有太大的影响。
对于Ⅰ型糖尿病，除了意外险与防癌险之外，其他各个险种都对其拒保。
Ⅱ型糖尿病，怎么买保险？
我们主要来看看不同险种对于Ⅱ型糖尿病的核保要求。
一般意外险没有健康告知，只要是能够正常工作生活的人，都可购买。
重疾险，对于糖尿病的要求比较高，大多情况下会拒保。
一般来说，高血压和糖尿病都是医疗险的绝对禁区。但众安有一款安稳e生医疗险，就是专门为Ⅱ型糖尿病和高血压患者准备的。
这款产品最大的亮点是：支持原发性高血压、Ⅱ型糖尿病投保。
即使投保前已经患有高血压、糖尿病，投保后因高血压、糖尿病住院仍然可以获得理赔。
安稳e生提供50万/年的住院医疗保障及5万元/年的特殊医疗保障，并且条款中明确规定两者不能叠加理赔。
也就是说，安稳e生的最高保额是50万，而不是55万。
特殊门诊，主要是透析、化疗、放射治疗、器官移植排异治疗费、肾功能衰竭等。
安稳e生对这些项目，每年最多报销5万。
还有，安稳e生的健康告知比较严格，不是说糖尿病都能买，而是需要在满足健康告知的条件下，才可以买。
所以购买前，一定要认真看清健康告知与免责条款。
另外就是说了很多遍的防癌险。
防癌险存在的意义，就是抵御癌症带来的伤害。这个险种对于高血压、糖尿病等问题不过问。
另外，癌症还是发生率较高的一种疾病，并不是说得了糖尿病就不会得癌症。
我们都知道疾病种类是评价一份重疾险好坏的核心指标，一般来说不论一份重疾险的病种多少，都会包含保监会规定的常见25种重大疾病。
同时，在这25种规定病种中，前6种又是最为核心的，而在这最为核心的6种中，排名第一就是恶性肿瘤，也就是癌症。
2008-2012年统计数据：
其中男性10大常见癌症发病人数占了总体男性发病人数的80%以上，依次分别为：
肺癌、胃癌、肝癌、食管癌、结肠癌、直肠癌、前列腺癌、膀胱癌以及鼻咽癌。
女性13大常见癌症占了总体女性发病人数的80%以上，依次分别为：
乳腺癌、肺癌、胃癌、结肠癌、甲状腺癌、子宫颈癌、肝癌、直肠癌、子宫体癌、食管癌、卵巢癌、胰腺癌以及脑及神经中枢肿瘤。
另外，保险公司的理赔情况也可以看出，癌症理赔占到了重疾理赔的70%以上。
癌症被称为第一杀手，除了发病率高以外，还有关键的特点：容易转移、容易复发。
罹患一次癌症之后，再次复发和新发癌症的几率都比一般人要大，买保险就很难了。
但是市场上的防癌险产品主要为一次性给付，一旦确诊为重大疾病保险所定义的恶性肿瘤，保险公司将一次性给付保险金额，给付后保单终止，不能做到长期保障。
综合以上情况，防癌险某种意义上很有必要。
防癌险和重疾险很类似，保障期限可以选择定期或终身，缴费期限也可以有长短不同年限之分。
保单生效后，每年保费固定，即使产品停售，也不会影响到我们的保障。
作为一个抵御癌症伤害的保险，防癌险值得一买。
拿昆仑康爱保来说：
1、保额充足，保障范围大
市面上大多数长期防癌险的保额都不高，但康爱保做到了最高保额50万，并且45周岁以下的人士都可以把保额保障做到50万。
即使是年龄达到55岁，保额保障也能做到最高30万，这一点是其他的防癌险甚至重疾险都比不上的。
0-60周岁，不限制职业，最高60周岁可投保，健康告知相对宽松，特别是三高糖尿病人群可以投保，而且还是长期保障。
这款产品对于这类人群无疑是一个非常好的福利。
2、可保原位癌，赔付比例为基本保额20%
虽然康爱保是一款防癌险，但相较于其他同类产品，它的良心之处在于，原位癌也在保障范围内。
另外，康爱保还支持被保险人原位癌豁免。
什么意思呢？也就是说假设在保障期间患了原位癌，就可以豁免后期保费，但保障依旧继续。
此外，还有防癌医疗险，同样是专门抵御癌症带来的伤害，与长期防癌险的不同之处在于，它是报销型的。
即看完病，拿着超出免赔额，且符合合同要求的部分，跟保险公司报销。
拿安心保险的两款防癌医疗险举例，其中安享一生（尊享版）算是安享一生的升级。
价格方面更贵，但包含了绿色通道，垫付医药费用，并且患原位癌或癌症，都可续保。
另外，安享一生（尊享版）还包含院外靶向药保额30万，报销比例70%。
假如医院没有某款药物，可按医嘱在正规药房购买靶向药，其中自费的部分可按70%的比例报销，年度总限额为30万。
以及包含异地转诊交通费。万一有转院转诊的需求，这个优势就凸显了。
