第一章风险提示
第一条对信用品质级别为C级保险营销员，其提交的客户投保单或保单进行处理时，业务处理系统将自动提示核保、理赔人员、保全人员予以拒绝处理；单证管理系统将自动提示单证管理人员不再允许其领用单证，并应收回、核销其全部已领单证。
对信用品质级别为B级保险营销员，的客户投保单或保单进行处理时，业务处理系统将自动提示核保、理赔人员、保全人员予以注意；单证管理系统将自动提示单证管理人员应按有关规定适当减少其领用份数、缩短领用时间等。
第二条对A级保险营销员临界分数的风险提示。当A级保险营销员的信用品质分值在16分（含）以下时，业务处理系统和单证管理系统自动予以提示。
第三条 评估期内保险营销员的信用品质累计分低于14分时，客服系统应提示加大对其新单、失效保单、理赔件、退保件、生存金或养老金领取件的回访力度。
第二章信用评估信息采集及信用评估工作流程
第四条营销员信用评估信息的采集，指通过不同方式将营销员信用评估所需信息收集到营销员信用评估系统中的过程。信息采集包括从公司相关应用系统中抽取所需数据并上载到信用评估系统中的非手工录入方式，以及通过系统操作员从相关部门收集整理信息并将信息录入信用评估系统的手工录入方式。
第五条营销员信用评估系统中非手工录入的保险营销员信用评估信息采集由省级系统操作员每月负责完成信息数据上载工作，信息采集源自公司营销员（含收展）管理、业务管理、单证管理、客户服务、风险预警、营销员精英俱乐部网上申报等系统，上载时限为每月业务系统结帐日及营销员（含收展）管理系统考核月结束后，但最迟不得晚于次月最后一日。其中包括：营销员（含收展）管理系统中的佣金手续费、综合持续率、缺席公司活动（含培训）情况、和基本性向风险评估所需信息；业务处理系统中有关营销员业绩的评估所需信息；客服（Call Center）系统中客户投诉与回访发现的与营销员销售行为相关的有效信息；单证管理系统中有关营销员单证领用的评估信息；风险预警系统中风险预警综合指标评估信息；营销员精英俱乐部网上申报系统中的会员级别信息等。WWw.bX010.cOm
第六条需要手工录入的保险营销员评估信息由地、市公司个险销售部门负责采集，将营销员违规行为情况、受公司和外部监管等其他机构的奖励、处罚等情况，填写《保险营销员信用评估信息表》（见附件二），并经本部门负责人审核确认后，于每月10日前提交本级销售督察部门，由地、市公司系统操作员于每月15日前将信息录入营销员信用评估系统。
第七条每个月在信用评估采集完成后，信用评估系统对营销员信用等级进行预评估，以利于公司动态掌握营销员的信用情况并采取相应管理措施。
第八条省级操作员须于每年2月和8月的15日前（系统完成评估信息采集后）对所辖保险营销员的信用数据进行评估，营销员信用品质系统将根据每半年（1-6月，7-12月）的信用数据对保险营销员信用等级进行评估。
第九条地、市级操作员于每年2月和8月的20日前对所辖保险营销员的信用评估结果进行复核，对其中的AA、A、B级营销员，经本部门负责人审核后报本级分公司领导批准并报省级分公司备案；对其中的AAA级和C级营销员，经本部门负责人和本级分公司领导审核后，提交省级分公司批准。对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况，如营销员调整前为AAA级或调整后为C级的，应填写《保险营销员信用级别调整报告单》（见附件四）并附必要材料，报省级分公司批准。其余级别的调整，地、市级销售督察部门应填写《保险营销员信用级别调整报告单》，并附必要材料，报省级分公司备案。
第十条经地、市级公司审核后，省级操作员应对全省AAA级和C级营销员的信用评价结果进行审核，并报本部门负责人及分公司领导批准，于每年2月和8月的25日之前确定营销员信用级别评定结果。对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况，如营销员调整前为AAA级或调整后为C级的，省级分公司应在5个工作日内完成对地、市级公司报送的《保险营销员级别调整报告单》的审批。
第十一条省级操作员应于每年2月和8月的28日前将营销员信用级别评定结果编制《保险营销员信用评估结果明细表》（见附件三）将营销员的信用评估结果向本级公司个险销售、业务管理、客户服务、单证管理部门以及地、市级公司销售督察部反馈；同时将其中AAA级和AA级人员向总公司销售督察部和电子商务部反馈（其中对AAA级人员应在备注栏填写经省级分公司和计划单列市分公司审核同意可向社会发布、不超过300字的与其代理业务相关的介绍文字）。对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况，应在级别调整后的2个工作日内填写《保险营销员信用级别调整通知单》（见附件五）将营销员信用级别变更情况通知上述相关部门（不涉及AAA级和AA级人员的不通知总公司）。
第十二条省级分公司和计划单列市分公司个险销售部门接到销售督察部门的营销员信用评估结果（包括《保险营销员信用评估结果明细表》和《保险营销员信用级别调整通知单》，下同）后，应于5个工作日内通过地、市级个险销售部门将信用评估结果反馈给营销员（可通过职场张贴布告、公司内部通报等方式），并落实相关营销员信用评估结果的应用。
第十三条省级分公司和计划单列市分公司业务管理、客户服务和单证管理部门接到销售督察部门的营销员信用评估结果后，应于5个工作日内分别完成对业务处理、客户服务（Call Center）、单证管理系统和公司互联网网站中的营销员信用级别进行更新并对新的营销员信用评估结果加以应用（各部门根据部门管理实际情况，可由省级分公司和计划单列市分公司或通过地、市级分公司实施）。
第十四条总公司电子商务部在接到省级分公司和计划单列市分公司销售督察部门的营销员信用评估结果后，应于5个工作日内在分公司互联网网站上更新发布AAA级和AA级保险营销员的相关信息。
