设为首页

95后大学生买保险 用心呵护肆意绽放的青春

2020-02-28
做保险后的人生规划 保险先规划后产品 先规划后产品保险
20岁的小丽是家中独生女,母亲是公务员,父亲是一家私企的高管,家境比较优渥。目前,小丽在一所经贸大学读大二,学习成绩名列前茅,且经常参加社团组织的活动,校园生活十分丰富。每到周末或假期,小丽经常会约上好友外出旅游,在旅途中增长见闻。在所有人眼里,小丽的生活都是近乎完美的,令人羡慕不已。

然而,生活总是看似美好,却潜藏着许多未知的风险,稍有不慎就会被击中。半个月前,小丽参加校内活动时意外摔伤,所幸没有大碍。不过,这起事故引起了父母的重视,为了让小丽得到更好的呵护,他们打算为其购买保险。那么,95后大学生买保险哪种好?父母对此并不清楚,网专家便针对小丽的情况制定出一套投保方案供他们参考。

意外险:呵护人身安全

意外风险无处不在,而小丽在校参加活动较为频繁,更加容易发生意外事故。因此,首先要买份意外险,以保障人身安全。投保意外险时,小丽应选择保障交通意外的综合型产品,毕竟出了校门总会乘坐各种交通工具,这样就随时面临车祸风险。

另外,小丽应以涵盖意外医疗和意外住院津贴的产品为首选,这样能在最大程度上降低意外事故带来的经济损失。保额设置的话,基本保额最好不低于20万元。

重疾险:规避疾病风险

近年来,重大疾病逐渐呈现年轻化趋势,网上更是频频传出大学生患重病无钱治疗的新闻。尽管小丽的家境不错,但不排除重大疾病带来经济负担的可能,因此及早买份重疾险才是明智之举。投保时,要选择承保20岁女性易发重疾的产品,保额最好设为30万元以上,这样才能更好地呵护自身健康。

旅游险:护航旅程安全

小丽经常在周末、小长假期间到各大城市旅游,旅程中往往潜藏着人身意外、交通意外、财物丢失、疾病等风险,这就需要她带上一份旅游险同行,以转嫁旅程风险带来的经济损失。一般来说,小丽应选择一年期产品,这样可以省去多次投保的麻烦,而且能节省一定的费用。投保时,以包含紧急救援服务、随身财物保障的产品为佳,医疗保额应设为1万元以上,从而更好地保障旅程安全。

人寿险:体现家庭责任

由于小丽的家庭经济条件较宽裕,因此完善意外、健康等保障后,还可买份定期寿险,它能进一步完善小丽的人身保障,同时能对其父母尽到一定的责任。毕竟,小丽是独生子女,一旦发生不幸,对其父母的伤害是难以抚平的,但如果有一份寿险在手,那么出险后还能得到一些经济安慰,不至于承受精神和经济上的双重打击。

选择产品时,可考虑含有意外身故保障的产品,基本保额的设置建议不低于20万元,保障期限可为30年。网上销售的泰康爱相随定期寿险就是不错的产品,它能为小丽带来良好的人身保障。

相关推荐

刚毕业的大学生买什么保险好


我国每年有大批的大学生涌向社会,造成社会竞争白炽化。所以大学生就业压力非常大,即使是很多有工作的大学生收益这一块也是处于底层的。那么他们应该买什么保险好呢?下面通过一个问答来进行分析。

问:我去年大学毕业后,进入了北京一家文化公司工作,目前的月收入扣除“三险一金”和个调税后为3700元左右。平时,我和父母同住,暂时还没有女朋友。我有个同学在保险公司工作,他建议我买一些保险,这样也可以给父母一些保障。我想问,像我这样的情况,应该购买哪些保险。

答:随着保险知识的传播,人们对保险产品不再陌生,很多人甚至认为保险已经成为了生活必需品,每个人都需要购买一些保险。事实真的如此吗?在国外,有些人并不需要买保险,如未成年人(除少数可以有收入来源的童星外)和单身男女。未成年人因没有收入来源,当其出险时,并不会对家庭的财务情况产生影响,因此也就没有购买保险的必要。未成年人的离世,对父母的损失主要体现在感情方面,并不体现在财务方面。同样,单身者因为无牵无挂,也不需要购买保险。

在中国,情况似乎有所不同。由于国内的子女与父母的关系非常密切,很多父母都有养儿防老的观念,因此子女购买保险,为老人增加保障似乎成了顺理成章的事情了。我想,这也是你打算购买保险的原因吧。可我们再仔细分析一下,你现在给自己投保意义似乎并不大。为什么这么说呢?你现在还没有成家,未来多半有结婚的打算。要结婚很可能要购置婚房,按照目前北京市的房价水平,首付款要60万元左右,这笔钱靠你现在的收入需要积累多少年?正常情况下,这笔首付款多半要由你的父母来支付。换句话说,万一你遭遇了什么不测,你的父母还可以省下一大笔购房款,这笔钱对他们的保障作用还是相当大的。因此,虽然你已经踏上了工作岗位,有了一定的收入,但从财务的角度看,你仍然是你父母的负债,还没有成为他们可以依赖的资产。

从上面的分析可以看出,普通的寿险产品对你的家庭并没有太大的帮助,这部分保费完全可以省下来。但这并不意味着你可以不买保险。因为国内的医保水平还比较低,一旦患上癌症等重大疾病,个人的医疗费支出将相当高,在你还没有多少财富,收入水平又不高的情况下,这笔开支恐怕也要由你的父母来承担,这也是每个家庭都必须面对的风险。因此,你可以投保一定金额的重大疾病险,这样可以避免因为患上重大疾病而给父母带来的沉重财务压力。

2、意外身故或残疾 30万元 ;

3、公交航空意外身故或残疾 100万元

 350 元

21岁女大学生如何买保险


21岁女大学生如何买保险?人身意外险是首要的,其次应该完善健康保障,在大学生医保的基础上再搭配份商业健康险,最后,如果家庭经济实力许可的话,在此基础上不妨再选购份投资理财保险,在进一步巩固女大学生基础性保障的同时,还能帮助她们养成良好的保险理财习惯,对其今后的人生规划都大有好处。

21岁的陈妍是上海市徐汇区某高校的一名在读大一学生,虽然不是上海本地人,老家远在安徽,但父母都是政府官员,家庭经济收入尚可,家庭年收入约在20万元的样子,计划在陈妍大学入校之前,规划份完善的保险方案。

结合陈妍的家庭经济状况以及陈妍当前的身份和保障需求,网保险规划师建议家长先给陈妍购买份人身意外险,毕竟在过去的一年里,相继发生过不少起女大学生失联事件。投保人身意外险时,意外身故、伤残类的保额不要设置过低,建议在10万元以上,最好是20万元,毕竟属于重大意外风险。意外医疗保额可以结合上海当地的医疗费用水平来设置,1万元以上比较合适。推荐吉祥人生全年综合保障计划,一年下来保费只需234元,投保可以帮助陈妍获得意外身故、伤残、意外医疗、航空意外以及住院护理津贴等多重意外保障。

与此同时,为陈妍投保份商业健康险,虽然上海高校是为大学生提供大学生医保办理服务的,但大学生医保属于社保,保而不包,只能针对基础性的住院医疗提供保障,无法满足陈妍更高层次的健康保障需求。搭配商业健康险时要注意一些技巧,可以重点关注重疾和住院津贴保障产品,华夏常青树重大疾病保险(2015)(关爱宝系列产品)就很不错,虽然年缴费不便宜,但是可以针对陈妍提供全方位的健康保障,弥补大学生医保保障的不足,它包含15种轻疾、61种重疾、全残、身故和疾病终末期保障,无需体检,高额重疾保障,最高可保至70万元。而且对于陈妍的家庭而言,年缴费几千元是完全没有负担的。

最后,网保险规划师还建议家长为陈妍购买份理财保险,帮助陈妍培养起正确理财的习惯,这样不仅可以进一步巩固她的基础性保障,更为重要的是帮助陈妍树立起正确的保险理财观念,对其今后的人生发展也有着重要的意义。投保时可以重点关注一些万能险或分红险,相对而言收益比较稳健,对于初学保险理财的人士而言,比较符合投保风险的心理预期,也容易长期坚持下去。

21岁的女大学生正值花季,她们青春靓丽,宛如怒放的花朵,鲜艳但同样脆弱,更加需要保险的全面呵护。在为女大学生规划保险方案时,可以优先投保人身意外险和健康险,在此基础上再购买份理财保险,通过完善的保险方案为女大学生的未来提供全面的保障呵护,让其更加自信的面对将来的人生。

刚毕业大学生人群的保险规划


很多刚毕业的大学生刚踏入社会,保险意识也不是很强,加之收入水平不高。所以不知道如何做好保险规划,小编根据近些年的社会状况和大学生的收入等方面,对大学生保险规划做如下介绍!

这几年来,薪水不涨,但物价却涨翻了,让薪水族备感压力,想要靠薪水致富的人,得加把劲,先想怎么从薪水里省下三分之一,再想投资理财。然而对于职场新人来说,他们刚刚走出校门,渐渐的平稳的度过试用期,并开始稍有积蓄。这些年轻无忧的职场新生力量开始了自力更生的新生活后开始困惑,有必要将保险迅速纳入财务规划范畴吗?对此,保险专家认为,健康保险应该成为职场新人人生规划的必要选项之一,刚进入职场的上班族,领到第一份薪水后,第一件要做的事是买保险。趁年轻买保险,不但保费便宜,也让自己有个基本保障。

我们来看职场新人小倩,她刚从高校毕业如愿入职北京一家4A广告公司,转正后月薪4000元,刚刚进入社会的她可以说是一身轻松,父母在老家暂时不需要养老,自己无车无房无积蓄,和同学合租房子,每月租金500元。其实她目前的短期目标就是保障自己一个人在北京能够正常安全地生活,出了意外不需要父母操心。但目前主要规划的是结婚前的保障,婚后和未来的生活她将另做打算。那么按照小倩目前的情况,一方面需要足够的保障,另一方面又需要一定的资金积累,因此保费不能太高。每月拿出500元投保是比较合适的,也就是说一年的保费在6000元以内。自己独自一人在外奔波生活,健康最重要。所以在健康保险的安排上,趁着年轻早投保又是非常经济的。年轻人身体好,保费相对就低,而且一般不会遇到因身体原因而被保险公司要求增加保费或者部分责任免除的情况。

其实对于职场新人来说,所需要的只是一份不会对其造成经济负担,又能切实起到生命保障作用的保险产品。这时以低成本、高保障为主要特点的定期寿险产品就恰好可以满足职场新人的生命保障需求。定期寿险是一种消费型、纯保障类的寿险产品,保费定价与投保年龄密切相关,因此年轻时投保保费十分低廉。今年才刚入职场半年的小杨,领第一份薪水后的第一件事就是买保险。由于父亲刚于去年因癌症过世,于是他在妈妈建议之下买了医疗险,同时也购买高保障但相对价格较低的定期寿险,每个月保费不超过三千元,对低薪族的他相当适合。

另外职场新人都很年轻,结婚虽然还没有提上议事日程,但总在30岁前应该有一个结果,所以现在是可以提前考虑将来安家的费用。这个时间大约是五、六年,最近几年各家保险公司推出的在银行柜台销售的五年期两全保险产品可以满足大多数职场新人的需求交费方式上大多是一次性交齐,期交产品较少。

值得注意的是,保险保障并不是一次性购买后就一劳永逸。人在进入不同的人生阶段后,随着经济状况和家庭状况的变化,保障需求也会随之变化,职场新人可以先通过买较便宜的保险品种来锻炼自己的保险投资,在将来的生活中根据实际情况需要来适当增加重大疾病保障、子女教育保障或养老金保障等等,充分利用保险的周全保障来规避经济风险。

产品名称:太平精英综合意外保险 推荐指数: 1、商旅人士、销售人员;

2、意外身故或残疾 30万元 ;

3、公交航空意外身故或残疾 100万元

 350 元

大学生开网店卖什么好


近些年来不断有大学生开网店致富的新闻曝出,从他们开网店致富的案例中我们可以看出,大学生开网店卖的物品五花八门,有化妆品,有鞋包的,那么2014年大学生开网店卖什么好呢?

2014年大学生开网店卖什么好?充值代理是首选

为什么会选充值代理呢?因为做充值软件成本小、风险低。还可以学到开店经验,避免大学生刚开店的手忙脚乱。不要小看这低成本的充值代理,利润空间还是非常大的。另外,充值安全快速,完全自动,店铺的虚拟宝贝只需上传就可以了,无需卖家费事。并且信誉提升很快。

2014年大学生开网店卖什么好?化妆品、鞋包等利润空间大

很多网店上的鞋子花样众多,款式各式各样,爱美的女生总是能在众多花色中挑选到自己中意的商品。大部分女生在自己能接受的范围内,都会尽可能的为自己挑选一些品质好,价格实惠的鞋子,当然,经济紧张又不挑质量的美眉可能就不说很注重感觉,只要漂亮就够了。所以开鞋店可以分为高、中、低3个档次,面对不同需求的爱美人士。另外,网上购物的以女性居多,而女性喜欢的除了服装,就是化妆品了。所以在搜索榜上化妆品的品牌也是很多的。现在大家都打折物美价廉的旗号在做生意,化妆品本身也是个暴利行业,自然是当仁不让的好选择。

提示:2014年大学生开网店卖什么好?对于广大计划在网上开店创业的大学生而言,鞋包、化妆品以及充值代理等都是不错的创业选择。需要提醒大家注意的是,开网店属于商业投资行为,其中暗藏着巨大的风险性,所以大学生在关注开网店卖什么好的同时要充分意识到这一点。

11年大学生就业形势


据《劳动报》报道,市教委副主任做客“中国上海在线访谈”时透露,今年直接就业的上海高校毕业生共14万人,而上海市学生事务中心掌握的用人需求已达到19万人。因此,“对于上海高校毕业生来说,岗位数量还是比较充足的。”他说。

不过,不难找工作并不等于每个毕业生都能拥有一份完全满意的工作。印杰表示,用人单位更倾向于高层次学校的毕业生。“3月份的时候,我们曾召开过一次大型企业座谈会,用人单位纷纷反映,他们要招985、211高校的本科毕业生,可只完成了80%的招工目标,原因就在于这些高层次院校为提高质量,近年减少了本科招生数,更多的是硕士和博士。另外,许多用人单位‘偏爱’理工科毕业生,由此也形成了另一个供需不平衡。”

为了满足经济社会转型发展的需求,也为了“填补缺口”,上海每年都要引进3万余名外地生源高校毕业生。印杰举例说:“目前,上海高校所开设的专业并不能全面满足上海的需要,比如,我们要搞大飞机,上海以前是没有航空院校的。”

据介绍,这些已经在上海找到工作的非上海生源,可以申请上海户籍,也能办理上海市的居住证,“两者的比例大概是一半一半。”但是,能否承受高成本生活、高压力工作,显然已经成为毕业生留沪的一道“门槛”。

网提示:生活中风险无处不在,做好保障很重要!

产品名称:华泰“金领人生”综合意外伤害保险 推荐指数: 保障全面,涵盖意外身故残疾、公共交通工具意外、意外医疗、住院津贴等。

1、普通意外保险金10万元,意外医疗保险金1万元,意外住院津贴20元/天,特别包含救护车费用300元/次(全年最多2000元);

2、飞机意外保险金高达50万元,火车、地铁、轻轨、轮船、汽车保险金10万元。   570 元

如何正确选择大学生养老保险


儿行千里母担忧,为了学业,大学生不得不离开父母的怀抱。出门在外,我们需要保证自身安全,对自己的生命负责,无疑购买一份大学生养老保险产品是一个很好的选择。保险专家提醒,购买大学生养老保险产品,切勿忘记重大疾病保险。

买大学生养老保险勿忘重大疾病保险

购买大学生养老保险时还需补充重大疾病保障,原因在于,真正发生风险消费巨大的就是得大病了,即重大疾病。重疾治疗费用昂贵,像我们这种初出茅庐的大学生来说,很难独自承担,如果发生了,就相当于把父母给连累了,真正得大病的时候,谁都有可能不管我们,唯独父母不会。所以我总结的:真正的孝顺就是不给父母添麻烦。

购买大学生养老保险是正确选择

无风险不保险,人生面临着很多风险,狭义上的风险主要有意外,死亡,残疾,生病等,一旦风险发生势必造成家庭的困境,比如风险发生后可能需要大量的现金支出,父母、老婆(老公)、孩子如何面临以后的保障。

目前您处于大学阶段,首先是要对父母负责,意外,寿险不可缺少;您近期要结婚,可能有房贷,支出会相应增加,所以年轻时不可罹患疾病,一份大病险也很需要(年轻保费相较便宜),再根据自己的预算决定要购买的险种吧。

提示:购买大学生养老保险是一种负责的态度。出门在外,重大疾病随处可见,在为自己购买大学生养老保险产品同时切勿遗忘重大疾病保险保障。只有这样,才能全面保障自身健康!

毕业大学生买保险先摒弃10个错误观念


毕业大学生买保险先摒弃10个错误观念

很多人认为保险不“保险”,从而对保险有一种强烈的抵制和反感心理。其实作为一种保险理财工具,保险最重要的功能是保障,它保障你在风险来临时不至于手足无措,然后再是它的投资理财功能。对于刚毕业的大学生,工资收入不高如何购买花钱少、保障好的保险产品呢?网专家在此提示您,毕业大学生买保险先摒弃以下10个错误观念。

1.犹豫期条款可有可无

现实情况:如果在10天内发现保险合同的描述,和代理人的述说不相吻合的话,就可以无代价的行使变更、换保甚至是退保。

2.投连险还是不买为妙

现实情况:当你已经购买了足够多的保障型产品时,可以考虑购买投连险。

3.保单都有现金价值

现实情况:每年续保的意外险、健康险是纯消费型保险,没有现金价值。定期寿险往往中间会有很少的现金价值,开始和结束时没有。终身寿险、两全保险等长期保单都有现金价值。通俗讲,现金价值就是投保人退保时可以领取的钱数。

4.主险失效时,附加险还可以继续

现实情况:主险是指可以单独投保的保险险种;附加险指不能单独投保,只能附加于主险投保的保险险种。主险因失效、解约或期满等原因效力终止时,附加险效力也随之终止。

5.买保险之前,首先要做的是挑选保险公司

现实情况:首先要挑选的是保险代理人。

6.万能寿险可能会取代传统保险

现实情况:如果客户的需求变化性不大,那么传统寿险有时会更加适合。万能寿险是一种具有高度灵活性的寿险,与传统寿险相比,具有保费、保额可变,缴费、领取方式也可按自身意愿随时调整。

7.买两全保险最划算

现实情况:保险公司为你提供双重保障的背后,意味着:你也要为此付出更多的保费。两全保险是对定期寿险的改良,当保障期满时,如果被保险人依然生存,公司将给付满期保险金,也就是“生死两全”,都可以获得理赔的意思。正因此,两全保险的保费要比定期寿险高出很多。

8.一旦买了保险,想要退保就不可能了

现实情况:可以退保,但一定会有损失的。退保日期最好是两年后。

9.保险金=赔偿金

现实情况:大多数保户得到的实际理赔金额,一般都小于保险金额。

在许多险种的保险责任和保险金额中都明确规定,该险种的最高保险金额是多少,即在出险时最多只能赔付的限额。但在具体的理赔过程中,还要根据被保险标的的损伤或破坏的程度而定,因此保户实际得到的理赔金额常常小于保险金额。

10.物价上涨,钱会贬值,所以还是不要买保险

现实情况:货币贬值是整个社会的事,即使不投保也同样躲不过。

孩子投保 青春期学生如何购买保险?


6月25日22时许,西平县一名为春雨学校的民办学校初三学生王某与寇某在中招考试当晚因琐事发生纠纷,寇某遂纠集本校学生寇某某、陈某等数十人到王某宿舍对王某进行殴打,在此过程中,王某持弹簧刀捅寇某某颈部,致使寇某某失血过多当场死亡。

接到报警后,西平县警方迅速赶往现场将犯罪嫌疑人王某控制。经询问,犯罪嫌疑人王某对故意伤害寇某某致人死亡的犯罪事实供认不讳。

孩子进入初中,也就开始进入叛逆期,期间难免发生各种意外。而如今为孩子买保险已经成为很多父母的共识,但是面对市场上各式各样的保险产品,给孩子投保该从哪里入手,怎样才能做到既不花冤枉钱,又能给孩子最好的保障呢?

为孩子投保首选意外险医疗险

理财专家:家长们首先要明白“先近后远,先急后缓”是为孩子购买保险的原则。购买儿童险的顺序应该是儿童意外伤害险、儿童住院医疗险、儿童重大疾病险和儿童教育金保险,不能本末倒置。

据了解,我国每年有近30%左右的婴幼儿遭遇意外伤害。同时,婴幼儿易患发烧、感冒、腹泻、手足口病甚至肺炎等疾病,生病住院几率比成年人高。所以选择意外险和医疗保险非常必要。少儿意外险是针对18岁以下儿童,在遭受意外如意外致残、致死的人身保障。这一类的保险保费便宜,保障高,无返还,一年仅需要几百元。投保此类意外险并非保额越高越好。根据中国保监会的规定,从今年4月1日起,父母为其未成年人子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险保额限额为10万元。这意味着,家长为孩子投保时应避免保额超过了上限。

目前,重大疾病有年轻化、低龄化的趋向,如白血病等恶性肿瘤同时还有像川崎病、严重心肌炎等婴幼儿易患的特定重大疾病。因此,利用保险分担孩子的医疗费支出就成为投保儿童重疾险所要考虑的重要因素。建议家长购买根据病情诊断赔付的重大疾病保险,只要孩子所得病症属于保险范围内,就会获得对应病症应赔付的额度,并且重大疾病险投保年龄越小保费越便宜。少儿医疗险一般分为两类:一种是(费用)补偿型,一般以实际发生的全部医疗费用为赔付上限,不重复赔付;另一种是津贴型,以日津贴标准与给付日数的乘积为赔付标准。

接下来就该考虑教育金保险了。投保教育金保险,建议家长附加豁免,就是在大人发生风险没有能力缴费的情况下,孩子的保险就不用缴费了。到了孩子拿教育金的年龄,一样可以拿钱。

很多家长为孩子投保时会走进一些误区。一般来说,父母为孩子买保险的最终目的,是为孩子增加一份保障。所以,买保险的正确顺序应该是先大人后孩子,这才是真正对孩子负责的一种做法。

其次,一些父母为孩子投保仅限于少儿险。少儿险固然是专门为孩子开发设计的,但这并不意味着家长只能为孩子选择少儿险。现在市面上一些对投保人年龄限制比较宽松的分红险,也适合拿来为孩子做一个长期保险规划。

最后要提醒的是,保费占比不能超过家庭年收入的10%为宜。

6岁小学生该如何选择大学教育金保险


孩子到了一定的年龄就要上学,不能因为任何原因而被延误,可以说是一项刚性需求。为了避免家长挪用孩子教育金情况的发生,建议家长尽早为孩子构建一份全面的教育金保障规划。

为6岁小学生购买大学教育金保险案例

汪先生是某城市的管委会管理人员,月薪为6500元。其妻子是某服装公司的销售人员,月薪为5000元以上。夫妻两人的儿子飞飞今年6岁了,是一名小学生。孩子有学平险、少儿意外险和少儿重疾险。考虑到日益上涨的教育经费,汪先生打算及时为儿子选择一份教育金保险。

6岁小学生该如何选择大学教育金保险

教育保险从保障期限来看,主要分为终身型和非终身型:其中,非终身型教育保险一般属于真正的“专款专用”型的教育金产品。即是说,在保险金的返还上,完全是针对少儿的教育阶段而定,通常会在孩子进入高 中、 进入大学两个重要时间节点开始每年返还资金,到孩子大学毕业或创业阶段再一次性返还一笔费用以及账户价值,以帮助孩子在每一个教育的重要阶段都能获 得一笔稳定的资金支持。终身型子女教育金保险通常会考虑到一个人一生的变化,是几年一返还的,关爱孩子的一生,孩子小的时候可以用做教育金,年老时可以转换为养老金,分享保险公司长期经营成果,保障家庭财富的传承等。对于一名6岁的孩子而言,为其规划一生的保障不仅保费高,而且在通货膨胀以及其他因素的影响下,不见得长久能够获得多少的保障。所以建议汪先生为儿子选择非终身型的教育金保险。对于像汪先生这样一般经济收入水平的家庭而言,孩子上大学时期以及子女刚刚成年时期的经费支出较多,所以在选择教育金保险时要重点关注这些方面的保障。成长阳光少儿两全保险(A款)(分红型)是针对出生 30天以上至16周岁以下身体健康者的少年儿童而设计的一款非终身型教育金保险产品,涵盖大学教育金,深造金,立业金,婚嫁金等,为孩子的未来早规划。同时还具有每年分红的功能。满足了汪先生为儿子选择教育金保险的基本需求。根据汪先生当下的家庭经济收入水平以及飞飞具体的保障需求,建议缴费类型选择年交、缴费年限选择至飞飞17周岁。这样汪先生每年只需缴纳3650元就可以获得保障至飞飞28周岁的教育金保障。

提示:6岁小学生该如何选择大学教育金保险?建议家长根据家庭经济实力和孩子具体的教育金保障需求来合理选择。网上提供有多款少儿教育金保险产品,欢迎广大家长前来选购。

相关推荐