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社保基金研究投资办法

2021-06-28
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最近,根据人力资源和社会保障部新闻发言人尹成基25日介绍,社会保险基金市场化投资运营办法正在研究制定之中。尹成基说,基于全国社会保障基金市场化投资运营效果可观,社会保险基金若实行市场化投资运作,其效益回报率应该是比较理想的。按照目前规定,社会保险基金结余只能买国债、存银行,严禁其他形式投资。

尹成基在人保部三季度新闻发布会上说,为提高社会保险基金运营效率,下一步工作安排中包括研究制定社会保险基金市场化投资运营办法。

他说:“作为社会保险基金的主管部门,人保部已经开展了社会保险基金的管理研究工作,正在论证完善社会保险基金主要是养老保险、个人账户基金的运营。”他告诉记者,养老保险是累积性的,关系到长远支付的基金,规模相对较大,所以养老保险基金制度可以较大程度地实现保值增值,“但这部分基金的投资运营按目前政策是存银行和买国债,不允许进行其他市场化投资。”

他说,社会保险基金若实行市场化投资运作方式,其效益回报率应该是比较理想的,“这主要是基于全国社会保障基金进行的市场化投资运营效果可观,另外,人保部实施的企业年金基金的市场化管理也取得了积极效果。”

尹成基表示,未来的社会保险基金投资运营办法也将充分借鉴以上两个基金的成功之处,进行进一步的研究论证以完善该办法。这个办法是有必要出台和实施的,可以在确保基金安全的前提下实现保值增值。“我们共同期待这个办法的出台和实施。”他说。

据人保部统计,截至今年9月底,全国参加城镇基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险的人数为27497万人、46337万人、14053万人、17205万人、13472万人,各项保险的新参保人数比上年底平均增加了1544.2万人。同日公布的数据还显示,2011年1-9月,五项社会保险基金总收入为16382.3亿元,同比增长26.9%;五项社会保险基金总支出为12897.5亿元,同比增长21.2%。此前发布的数据显示,截至去年底,我国五项社会保险基金基金资产总额近2.4万亿元。

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保险知识汇总,社保基金要长效投资


社保基金是长期投资,绝对不能今天进去了,明天就出来

发改委就业和收入分配司副司长王小卓昨日在“社会保险基金安全宣传教育活动总结大会”上表示,我国社会保险基金的保值增值缺少统筹规划,社会保险收益不太高,压力巨大。他建议,完善社保基金的运行机制,使金融机构成为社保基金运营的主体,同时大力发展投资证券基金,采取多种方式直接投资资本市场,提高社保基金入市的比例。

王小卓指出,随着我国社保基金规模不断扩大,目前仅仅依靠存入银行买国债不能满足需要。大部分地区基金都是存入银行,收益率比较低。在市场经济条件下,无法规避通货膨胀的风险。与此同时,社会保险基金管理方式存在管、运没有分开的情况,也影响基金安全和保值增值。

对此,他建议完善社保基金的运行机制,使金融机构成为社保基金运营的主体。建立社保基金投资市场准入制度,对社保基金管理主体资格、资金可以进入的投资领域、审批体制进行明确的规定;对于投资种类以及各种投资工具占投资总和的比例做出具体的规定;明确规定基金的委托人、托管人、受托人的权利和义务。

与此同时,完善资本市场,为社保入市创造良好的外部环境。大力发展投资证券基金,采取多种方式直接投资资本市场,提高基金入市的比例;培养一批诚信、守法、专业的机构投资者,使基金管理公司成为资本市场的主导力量;进一步增加市场透明度,规范市场主体行为,为社保资金的投资运营和管理创造良好的外部市场环境;着力发展和完善我国的资本市场体系,使不同的社保资金通过对应不同的投资品种实现保值增值。

王小卓同时强调,社保基金是长期投资,绝对不能今天进去了,明天就出来,追求短期效益是不负责任的。从长期来看,也未必就能够实现收益。

对于社保基金的监管,王小卓表示,要理顺监管体制,多部门联手执行基金监管。他建议,建立由劳动保障、财政、发展改革委相关部门组建一个联合监管协调小组,根据各部门的职能分工共同管理,在运行一段时间后可以适时成立基金投资管理监管委员会。同时,进一步完善企业年金的监管体系。发改委作为国务院一个综合部门,可参与该监管体系,做好年金试点、投资、保值增值等各方面的工作。

王小卓同时透露,国务院已经通过了《社会保险法》,正在报告全国人大。他坦承,中国的法律和其他国家和地区的法律一样,对于社保基金的规定是原则性的,缺少操作性。对此,应该抓紧制定条例或者办法,依法管理社保基金投资,使社保基金安全运行,最终实行制度化、法制化。

保险知识汇总,社保基金考虑投资境外FOF 降低投资风险


全国社保基金理事会理事长戴相龙14日出席“第四届夏季达沃斯论坛”时表示,今年年底前社保基金将在投资境外“基金中的基金(FOF)上迈出第一步”,之后社保基金将逐步开展境外直接股权投资。

戴相龙表示,按照有关规定,全国社保基金的20%,相当于1200亿美元,可以对境外投资,投资标的则限定为境外的股票或者债券,目前社保基金境外投资已使用了7%。

“财政部已经同意社保基金按照‘有效益、保安全’的原则,选择股权投资项目或者PE项目,在进行有关评估后就进行投资。”戴相龙表示,考虑到受金融危机影响,做新项目比较难,社保基金正在考虑选择投资几家FOF,通过这种方式投资其他基金或者进行股权投资,以降低社保基金的投资风险。

戴相龙透露,今年年底之前,即可宣布在境外投资FOF方面迈出第一步,之后将按照社保基金在境外进行股权投资的策略安排,有计划地“走出去”。“投资境外FOF之后,社保基金将逐步开展境外直接股权投资,方式可能包括投资中国在境外的优质企业,支持香港‘两头在外’的企业到内地办厂、赴港上市,或者与中国国内的国有、民营企业合作走出去进行投资等,从亚洲开始,逐步发展到欧美。”戴相龙说。

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