但对于甲状腺癌，你了解多少?对于甲状腺结节和其他甲状腺疾病，你又了解多少?
今天就给大家扒一扒“甲状腺”的这些事儿。
甲状腺疾病包括哪些?甲状腺结节和甲状腺癌有多大的关系?
甲状腺疾病一般包括甲状腺功能亢进(甲亢)、甲状腺功能减低(甲减)、甲状腺炎、甲状腺结节、甲状腺癌等。如果被保人曾出现过以上疾病，投保时一般都有必要告知。
甲状腺疾病主要通过甲状腺功能检查和甲状腺B超检查进行诊断，前者主要检查甲状腺激素分泌是否正常，后者主要用于发现甲状腺结节。
其中，甲状腺结节在健康人群中的检出率可以高达20%~76%，因此也最受关注。由于甲状腺结节有机会发展成甲状腺癌，且近几年甲状腺癌的理赔个案数量不断飙升，已成为重疾险理赔的最大头，因此保险公司对甲状腺结节的核保都会比较谨慎。
不过，95%以上的甲状腺结节都为良性，一般对身体影响不大，甚至可自行消退，因此无须恐慌;而恶变结节占比仅不到5%，即便不幸罹患甲状腺癌，只要经规范治疗，绝大多数情况也可完全治愈。
那么，各类甲状腺疾病对投保分别有怎样的影响?
1、甲状腺功能亢进(甲亢)
甲亢是甲状腺激素生成过多所致的一组内分泌疾病。
(1)一旦确诊，未治疗或治疗效果欠佳(心电图异常)，投保通常延期处理;
(2)若药物治疗后，甲功检查正常，则投保寿险可标准体承保，重疾险有可能需加费承保;
(3)若药物治疗已结束超过半年，甲功正常，则寿险、重疾险皆有机会标准体承保。
2、甲状腺功能减低(甲减)
与甲亢相反，甲减指体内甲状腺激素不足或甲状腺激素作用减弱的一种疾病状态。
(1)先天性甲减通常发生在小朋友身上，通常需要延期至幼儿园入学(甚至成年)，再视智力、身体发育情况综合评估;
(2)后天性甲减若控制不住病情(粘液性水肿、心脏病)，通常会被延期或拒保;
(3)若甲功控制正常超过1年，投保寿险可标准体承保，重疾险则一般是加费承保。
甲状腺炎
甲状腺炎是由感染、自身免疫等多种因素引起的甲状腺组织炎症，表现为甲状腺局部症状及甲状腺的激素水平异常。
甲状腺炎分类较复杂，这里只讨论最常见的自免疫性甲状腺炎桥本氏甲状腺炎。若治疗后无甲状腺功能异常(甲亢/甲减)，或无症状不需治疗者，投保寿险一般可标准体承保，重疾险一般以标准体承保或加费承保(视不同保险公司的风控政策)。
3、甲状腺结节
甲状腺结节是指甲状腺腺体内的肿块。这是甲状腺疾病最常见的表现形式。
对于甲状腺结节，保险公司主要根据其良恶性给出不同的核保结果。甲状腺的良恶性主要由甲状腺B超的TI-RADS检查结果鉴定：TI-RADS级别为1级、2级、3级的，一般为良性，4级或4级以上结节则恶变可能性较高。
(1) 如果检查结果为偏良性的结节，即TI-RADS级别为1级、2级、3级，则投保寿险一般可标准体承保，重疾险则会除外甲状腺癌责任;
(2) 如果检查结果为偏恶性的结节，即TI-RADS级别为4级或4级以上，则投保重疾险一般会延期或拒保。
4、甲状腺癌
甲状腺癌是发生于甲状腺的恶性肿瘤。甲状腺癌预后良好，10年生存率有80-90%。
遗憾的是，就目前而言，对于恶性肿瘤病史，即便是治愈率比较高的甲状腺癌，成功投保健康险的难度依旧很大。
结语：
虽然甲状腺癌是较温和的恶性肿瘤，但只要是癌症大家就不应该忽视其带来的风险，就临床上来看，仍然有不少复发、转移以至于夺取患者生命的甲状腺癌。
一方面大家要注意起生活环境和生活方式，降低甲状腺癌的发生概率，另一方面也要提早购置好保险，为小概率的不幸做好一切准备，这样才能最大程度的降低甲状腺癌可能带来的伤害。
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如果得了胃病，会不会影响买保险？
俗话说，十人九胃病，可以说胃病一直都是让很多人头疼的健康问题。现代人生活节奏快，饮食不健康、作息不规律，更容易受到胃病的侵扰。
你是否知道，这类非常普遍的疾病，对买保险也会有影响呢？今天我们就来和大家一起看看，常见的胃病有哪些？这些常见胃病对投保分别会有什么影响？
一、常见的胃病有哪些？
常见的胃病类型主要有4类：急性胃炎、慢性胃炎、胃溃疡以及胃息肉。
急性胃炎一般是饮食不当、胃黏膜受刺激而引起的，一般比较容易治疗；
慢性胃炎是各种原因所致的胃黏膜炎症，可分为慢性非萎缩性胃炎和慢性萎缩性胃炎两种；
胃溃疡指的是胃黏膜被自身胃液侵蚀形成溃疡，与十二指肠溃疡都被称为“消化性溃疡”；
胃息肉，就是胃内的息肉，即胃内表面长出的肉疙瘩。
这类胃病如果治疗及时、得当，多数不会是十分严重的疾患，但有一些胃病确实提高了胃癌风险，所以保险公司对胃病患者投保还是会有一定限制的。
二、胃炎
胃炎可以说是最常见的一种胃病了。其中，急性胃炎一般是应激反应，治疗后通常可以较快恢复正常，投保不会有太多限制。
而慢性胃炎则要视情况而定。如果不是慢性萎缩性胃炎或者自身免疫性胃炎，重疾险、寿险一般都可以标准体投保；医疗险有些产品会除外承保，但也有部分产品只要不涉及到胃溃疡、胃出血等异常情况，就可以标准体投保，比如平安E生保。
而如果发展到了萎缩性胃炎，常会伴有肠上皮化生乃至异型增生，这种情况恶化为癌症的风险就很高了，通常拒保的概率比较大。
三、胃溃疡
胃溃疡只要治愈了，要投保并不难。
投保重疾险时，如果是单纯胃溃疡，无其他病变，治愈至今已有一段时间，幽门螺旋杆菌也已转阴，则往往可以正常承保。但要注意的是，不同产品对胃溃疡的核保标准不尽相同，比如达尔文1号、备哆分1号只要求溃疡治愈超过半年即可，但也有些产品要求最后发病至少要超过2年。
医疗险对治愈时间的要求会严格一些，如果距离上次发病超过2年，未有出血、梗阻等情况，一般可以除外承保，也有部分产品可以标体承保。
寿险一般没有相关问询，可以结合自身需求选择。
四、胃息肉
胃息肉如果病理结果为良性，投保重疾险一般还是比较宽松的，比如瑞泰瑞盈就可以直接投保。
医疗险一般也会要求确诊为良性，且手术治愈至少2年、无复发，即可标准体投保。
寿险一般来说健康告知不会问及，按需选择即可。
五、总结
一般的胃病投保重疾险、医疗险，虽然会有所限制，但还是相对容易通过核保的。当然如果是严重的慢性疾病，则投保时会遇到比较多的障碍。
另外要告诫大家，胃病发生很大程度上跟饮食习惯和幽门螺杆菌的感染有关，及时治疗幽门螺杆菌、注意饮食卫生和膳食健康，会对胃病的防范和治愈大有裨益。
参保人员，享受4050?补贴者退休养老待遇会有影响吗
“企业退休人员和灵活就业人员退休金计算方法一样吗？”“享受‘4050’补贴者退休待遇会有影响吗？”……关于此类问题，相信有非常多的老百姓表示不理解不清楚，为此，小编整理了几个常见的问题解答之后供大家参考，希望能够对大家有所帮助。
以个体身份退休，与企业退休人员计算退休金的方法一样吗？
答：算法一致
市社会养老和工伤保险管理局相关人员介绍，不论以何种身份办理退休手续，计算退休费的方法是一样的。
此外，享受社保补贴的“4050”人员，只要按时足额缴纳养老保险费，退休时享受的养老保险待遇就不会受到影响。据介绍，“4050”人员享受的社保补贴是政府的一项惠民政策，是对个人缴纳的养老保险金中社会统筹基金给予全额补贴，其个人账户金额不受影响。在选择缴费基数时，缴费越高得到的社保补贴越多，计入个人账户的金额越多，达到退休年龄时领取的养老金也越多。
个体参保者同样可办养老保险转移，那么，如何办理转入和转出呢？
答：手续如下
市社会养老和工伤保险管理局相关人员详细解读，如果是参保人员从外地转入沈阳市，需要准备的材料包括：转出地社保机构出据的《基本养老保险参保缴费凭证》，户口本、身份证。办理者需要满足二个条件：一是沈阳市户口，二是未达到法定退休年龄(男60周岁，女50周岁)。
办理地点：
(1)省内外市、省直、省行业转入，在户口所在分局办理转入业务。
(2)省外转入在市社保个体处办理。
如果是个体参保人员将保险转移到外地时，可先到参保地所属分局打印《基本养老保险参保缴费凭证》，转移人携带前往转入地申请转入；转入地社保经办机构审核同意后，将《基本养老保险关系转移接续联系函》发给沈阳市局个体处，个体处收到《联系函》后，将该人《养老保险转移信息表》发给外地社保，并转移资金；转入地社保机构收到《养老保险转移信息表》并确认资金到账后，为其办理转移接续手续。转移完成后，市社会养老和工伤保险管理局将给参保人员发送办结短信进行提醒，短信中注明了接续办理时所需携带材料及地点，方便参保人员接续缴费。
甲状腺癌不再属于重疾范围，投保会有什么影响？
前几天，小编看到一则极其吸引人眼球的新闻：甲状腺癌商业保险红利将消失，重疾险拟不再将全额赔付。 甲状腺癌属于重大疾病吗
首先我们先来了解一下什么是甲状腺癌。甲状腺癌是当下很常见的甲状腺恶性肿瘤，它直接危害到人们生命安全，不仅严重的影响了患者的身体健康，也给患者的心理带来了很大的压力。那么，什么是甲状腺癌呢？
甲状腺癌是最常见的甲状腺恶性肿瘤，是来源于甲状腺上皮细胞的恶性肿瘤。约占全身恶性肿瘤的1.3％～1.5％，且近年有增长趋势。除髓样癌外，绝大部分甲状腺癌起源于滤泡上皮细胞，按病理类型可分为乳头状癌（60％）、滤泡状腺癌（20％）、未分化癌（15％）、髓样癌 （7％）。其中乳头状癌较早出现颈淋巴结转移，但预后较好;滤泡状腺癌肿瘤生长较快，属中度恶性，易经血运转移;未分化癌预后很差，平均存活时间3～6个 月。
前不久，上海市疾控中心公布了上海最新肿瘤登记报告，肺癌和大肠癌位列发病率前两位。最大的变化是，一直高高占居女性癌症首位的乳腺癌发病率交出榜首位置，下降到第二位，取而代之的是甲状腺癌。
甲状腺癌在我们的临邦韩国以及我国浙江省等一些地区，它的发病率已经成为女性恶性肿瘤的第一位，成为了最为常见的恶性肿瘤。
甲状腺癌按病理分型主要分为以下4种：乳头状癌、滤泡癌、髓样癌和未分化癌。其中乳头状癌占90%以上，其术后10年的生存率约在95%左右。通俗一点解释就是100个乳头状癌的病人手术10年后95个还正常生活。
滤泡癌和髓样癌相对少见，这两种肿瘤的恶性度虽然比乳头状癌稍高，但经过规范的治疗，疗效也相对较好。在临床上最令我们感到回天乏术的就是未分化癌，虽然未分化癌的发病率极低，但恶性程度非常高，病人就医时往往已到肿瘤晚期，治疗效果极差，80%-90%的病人在诊断后1年内死亡。
所以从医学上定义甲状腺癌症是最常见的恶性肿瘤，约占全身恶性肿瘤的1%，是属于重大疾病定义范畴内的。
不再把甲状腺癌纳入全额赔付的原因首先，中国重疾险癌症赔付最高的是甲状腺癌；大家记住这么几个数字：女性甲状腺癌大概是在 25-45 岁的年龄区间高发，可以占到所有癌症的 50%-60%，这个是一个非常恐怖的数字；男性 25 岁到 45 岁甲状腺癌大概占到 30%-40%，比女性要低。
女性是甲状腺癌的一个相对高发的群体，因为男性没有乳腺癌和宫颈癌，所以过了 45 岁基本上胃癌，肝癌，肺癌这几个癌症占据的主要地位。
其次，甲状腺癌的占比明显高于十年前，发生率恶化最严重的就是甲状腺癌；现在银保监会在修订《关于开展中国人身保险业重大疾病经验发生率表修订工作有关事项的通知》，主要原因是我们重疾发生率在逐年的恶化进程，而且恶化的速度非常的快。
如果我们研究恶化，恶化最严重的就是甲状腺癌，每年以 25%-30%的速度在恶化，现在男性甲状腺癌的发生率是十年前的 9.7 倍，大概 10 倍的量级。毕竟，一个疾病的发病概率高，理赔金额大，必然会导致重疾险成本的整体上升。
近年来，甲状腺癌的高发，已经让很多保险公司和再保险公司“苦不堪言”，所以保险公司想减轻赔付负担，将它剔除重疾险。香港、台湾以及部分发达国家的重疾险目前都不包括甲状腺癌。所以，无论是出于实际的理赔、治疗情况，还是考虑与国际接轨，甲状腺癌被排除出重大疾病，都是合情合理的。
是否需要搭上甲状腺癌保险的末班车红利不过小编发现，其实每年都会有关于“甲状腺癌从重疾中剔除”的传言，然后会有一大批保险代理人各种危言耸听，这已经是业内人了然于心的营销套路了。
实际上，甲状腺癌从重疾险中剔除，小编看来并不完全是坏事。保险公司的风险下降，同时意味着费率也会相对降低，这对我们消费者来说也是个好消息。而且，患了甲状腺癌，要想再买保险就非常难了。假如未来甲状腺癌真的被剔除，那么到时甲状腺癌患者也可以买到更好的保险。
不过有些朋友会担心吃亏：剔除后，患了甲状腺癌，不就不能理赔了吗？确实是的，但是，甲状腺癌的治愈概率高，治疗成本低，风险自留完全没有问题。真发生也不会对家庭造成巨大的财务风险。千万不要认为它剔除了，我吃亏了，我就不买重疾了，从而导致真正需要我们防范的，动辄好几十万的其它重大疾病风险没有了保障。
一听说甲状腺癌可能从重疾全额赔付的名单中被剔除，也有很多人开始不淡定了：要不要趁着政策还未正式施行，赶紧买份重疾险，赶一波甲状腺癌商业保险的末班车红利？
对于这个问题，我们得分人群解释：如果你是一个患有较严重的甲状腺疾病的患者，例如有较大体积的甲状腺结节，即便购买重疾险，也很可能被保险公司责任除外承保。这样的情况下，无论哪个时间节点买保险，罹患甲状腺癌都不能获得赔付，所以没有必要因为甲癌商业保险红利可能消失而急于投保。
如果你是健康人群，或者只是患有轻微的甲状腺疾病，目前购买重疾险可以以标准体承保或者加费承保。那么在这个节点上赶紧买一份重疾险，确实还可以赶上甲癌商业保险最后的红利。
小编总结这个想法一旦正式出台，对作为消费者的我们好吗？总而言之，这件事既有好的一面，也有不好的一面，需要我们辩证看待：好的就是保费降低，保险公司开发新产品的投保原则会降低，可能甲状腺结节或其他甲状腺疾病也可按照标准体投保；不好的就是理赔金额将降低。
综上，大家无需担心，保险姓保，任何文件的出台都会从消费者的需求出发；所以，让产品回归保障是本质，对于咱们大多数人来说，都是好事。
社保中断怎么办 对社保账户有影响吗
很多人在离职或换工作期间都会遇到社保的断交问题，那么，社保中断怎么办？对自己的社保账户有什么影响吗？
首先，社保中断了对个人账户是没有影响的，现在都是累计缴费，只要将断交的部分补齐就可以了，当然也可以不补缴，看个人情况。
社保中断可以补交
1、如果是在户籍地缴纳的社保，可以选择补交，也可以不补交。如果不是户籍地缴纳的社保，则不可以补交。
2、自己缴费，是指个人和单位缴纳部分全部金额由自己出，而公司续交，你只要出个人缴纳的金额。
中间断了的社保，如果不补交而导致社保缴费年限少了，直接影响到以后领取的退休金。可以选择由公司续交。
3、社保规定最低缴费年限累计满15年，才可以到退休年龄领取退休金。
中断缴费的人员，在计算养老保险待遇时，其基础养老金中的平均缴费工资指数应计入中断缴费年限的指数，中断缴费年限期间的缴费工资指数为零，其平均缴费工资指数计算公式为：
中断缴费人员本人平均缴费工资指数＝全部缴费年限的缴费工资指数之和÷（全部缴费年限＋中断缴费年限）
中断缴费人员中能够提供中断缴费期间本人家庭正在享受城镇居民最低生活保障或本人正在领取失业保险金有效证明的，期间的中断缴费年限可不计入中断缴费年限的指数。
东莞：社保中断3个月 报销限额从20万降为5万
不满30岁的龚先生本来风华正茂，却被一场突如其来的重病击倒。龚先生身故后，家属却发现医疗费报销额度从本来可以享有的20万元变成5万元。
原来，龚先生两年前换了单位，新的公司没有及时为其购买社会保险。为此，龚先生家属将该公司告上法院。近日，经东莞市第二人民法院调解，龚先生家属与涉案公司达成协议，由该公司一次性赔偿给龚先生家属3万元。
2010年8月，龚先生离开了原来的单位，跳槽到东莞一家公司工作。但直到2011年2月，该公司才与龚先生签订劳动合同并购买社会保险，期间停保长达半年之久。
2011年10月，龚先生被检查出患急性淋巴肿瘤。龚先生家属称，当时因病情紧急，龚先生自行到天津市的一家医院进行医治。但因未筹集足够资金进行骨髓移植，治疗费用缺口太大，龚先生不久被迫出院。2012年5月，龚先生因病情恶化去世，共用去住院治疗费27万多元。
龚先生的亲属到东莞社会保障部门为其报销医疗费用时，意外得知龚先生由于中途停保超过三个月，以致其在跳槽前所在公司的参保不能连续计算，其报销费用限度仅为5万元。如果期间未停保，其医疗报销费用最高限度可达20万元。
龚先生家属认为，是龚先生生前所在的公司未及时为龚先生续买社会保险，才导致其损失了本应享有的保险待遇。2012年8月，龚先生家属申请劳动仲裁，要求涉案公司支付因未及时为龚先生购买社保而导致其损失的保险待遇15万元。劳动仲裁庭支持了该请求。
承办法官提醒称，用人单位和劳动者均应对及时购买社保的问题予以足够重视，有利于双方的权益保护。
甲状腺结节怎么买保险？甲状腺结节保险选择
甲状腺结节是指在甲状腺内的肿块，可随吞咽动作随甲状腺而上下移动，是临床常见的病症，特别是在中年女性中较多见。
甲状腺结节早期无明显症状，仅甲状腺腺体内出现硬性无痛性肿块，表面不平，生长速度较快，后期可迅速生长而出现声音、吞咽困难、呼吸困难等压迫症状，局部淋巴结肿大或出现远处转移。如果发展到一定的程度还会引发一些疾病，如，心血管疾病，糖尿病，肾小管性酸中毒，肝病，甚至甲状腺癌，严重的威胁到患者的生命安全。
临床上，对于甲状腺结节，B超是最为常用也准确的影像学检查手段。TI-RADS，甲状腺影像报告和数据系统，经历近30多年的临床实践，目前被临床和影像广泛采用。
检查出甲状腺结节，如何买保险？
患有甲状腺结节投保属于带病投保，那么，有什么办法可以提高核保通过率呢？以下几种办法可以参考一下：
智能核保：建议首先考虑，在健康告知不符合的情况下，可以根据自身的情况来回答保险公司线上的一套标准化问卷，完成选择之后会快速知道核保的结论，可以立即知道是否能买，是否要加费。而且是匿名核保，不会留下延期、拒保记录，不影响后续购买其他产品。
选择健康告知宽松的产品：常见商业保险的健康告知，从严格到宽松的顺序一般为：医疗险、重疾险、防癌险、定寿、意外险。
不同产品的健康告知都存在一定的差异，可以多看多对比，尽量选择不询问相关病症的产品。
线下多家投保：如果在网上实在买不到，还可以选择几款觉得不错的产品，同时线下多家投保，选择核保结论最好的产品。不同保险公司的核保手册是不同的，就算是同一家公司，不同核保员的核保结论都可能存在一些差异。
直接结论：
医疗险：医疗险对于结节的要求比较严格，即使是良性的小结节，基本上也是除外承保，不过也不排除标准体承保的可能。比如，平安e生保，经穿刺活检，或手术切除，病理检查结果为良性的可以正常承保。
重疾险：比医疗险宽松，昆仑健康保和康乐一生只要满足相关超声检查要求，是可以标体承保的。
寿险：最为宽松，一般都可以标准体承保，健康告知中并未提及肿块、结节，一般的甲状腺结节患者直接购买就可以了。华贵大麦正青春健康告知就没有询问到，所以可直接投保。
综上，对于一般的甲状腺结节患者，投保空间还是有的，意外险、寿险、医疗险、重疾险还是有选择余地的。一般来说，B超TI-RADS分级1-2级可以按标准体承保。分级3级的，虽然恶性可能小，但是亦不能排除恶性可能，所以大多数会做责任免除。
如果甲状腺结节投保被拒，还有其他险种可以考虑：
1. 防癌险：这类保险健康告知都比较宽松，但是如果已经确诊恶性的话肯定也不能买了，需要看健康告知。
2. 意外险：意外险不涉及到保险人的身体健康状况，适合甲状腺结节患者投保。
常见问题答疑
两份体检报告不一样，交哪份？
如果出现“在A医院检查结节等级为3级，B医院是2级，把哪份病历提交给保险公司？”的情况，建议把两份报告一起交给保险公司，待人工核保后确定核保情况。核保员通常会根据两份体检报告相距的时间、医院的等级等相关因素来判断，给出合理的核保意见。
之前有结节，但是现在消失了，要告知吗？
可能有些人在2年前查出了甲状腺结节，但经过调理，最新的体检报告显示结节消失了，这种情况下还用告知吗？
从某种角度来说，没有手术切除，结节是无法人体自行消解的，一般只有小部分炎症引发的结节，会随着炎症一并消失。
所以，这类朋友千万不能掉以轻心，这种情况下应该和保险公司讲明病情，如实告知并提供相关检查报告，经过人工核保后承保，才更踏实。
写在最后
甲状腺结节并不是什么严重的疾病，大可不必过分忧虑。对于一般的甲状腺结节患者，投保空间还是有的，意外险、寿险、医疗险还是有选择余地的。就算是甲状腺癌，也是算癌症里面最温和的了，手术费用不高，治愈率能达到90%以上。所以，也可以考虑治好后，再投保。
买保险，要趁早！不要等到检查出来各种毛病而导致除外、延期和拒保。
得了这些男性常见疾病，还能正常买保险吗？
一直以来，男性往往被视为社会的主要劳动力，肩负着更多的压力与责任，再加上很多男性有着不良的生活习惯，长此以往，也日益侵蚀着男同胞们的身体健康。
随着年龄的增长，很多男性多发的疾病就开始找上门来，这些疾病也往往成为男性朋友们买保险时的拦路虎。今天，我们就聚焦男性常见疾病的核保，来看看买保险时会有怎样的影响。
生活中男性常见的疾病有哪些？由于男女身体构造存在差异，男性和女性的高发疾病自然也会有所不同，比如女性就需要特别留意乳腺疾病、子宫颈疾病等。
而男性常见的疾病，一方面包括前列腺疾病、阴囊疾病等男性专属的“难言之隐”，比如前列腺增生、前列腺炎、精索静脉曲张等；另一方面，三高、痛风、许多心脑血管疾病以及肝脏疾病等，男性患病的风险也很高。
我们知道，身体异常会影响投保，那么对于身体已经出现上述毛病的朋友们来说，买保险时具体会有怎么样的阻碍？接下来我们就来逐一介绍。
前列腺炎/前列腺增生
前列腺是男性特有的器官，有数据显示，大约50%的男性在一生中曾有过前列腺疾病的各种症状，常见的前列腺疾病，包括前列腺炎、前列腺增生等。目前，并无证据表明前列腺炎、前列腺增生与前列腺癌之间存在关联，所以前列腺疾病在核保方面还是比较宽松的。
前列腺炎即前列腺炎症，大致可分急性、慢性，细菌性与非细菌性，是50岁以下男性最为常见的泌尿系统疾病。前列腺炎患者购买重疾险及寿险，一般影响不大，都可以标准体承保；购买医疗险，只要不是正在发病中，痊愈半年以上，一般也可以除外责任承保。
前列腺增生，指的是良性前列腺增生，易引起尿路梗阻，是中老年男性的常见疾病。这种情况购买重疾险及寿险影响也不大，一般可以标准体承保，如果PSA（前列腺特异性抗原）指标异常，则可能会被延期。
前列腺增生购买医疗险，则要看具体治疗情况和恢复情况，如果手术痊愈满2年，病理为良性，一般可以正常承保。如果未手术但PSA、尿常规、肾功能等指标正常，也无并发症，通常是除外责任承保。如果未进行手术，且指标发生了异常或出现并发症，那么拒保的可能性会比较大。
睾丸/阴囊疾病
睾丸、阴囊部位也是关乎男性健康的重要部位，常见疾病包括睾丸炎、附睾炎、精索静脉曲张、鞘膜积液、睾丸扭转等。一般来说，这类疾病对购买保险的影响不大，只要已经经治疗痊愈，没有其他病变或后遗症，可以正常投保寿险、重疾险、医疗险等。如果尚未痊愈或恢复不佳，那么医疗险也可能会除外责任。
泌尿系统结石
泌尿系统结石又叫尿石症，包括肾结石、输尿管结石、膀胱结石、尿道结石等，多发于男性，成因比较复杂，且容易复发。
结石患者投保重疾险，一般来说结石排出、痊愈一年以上，或者现存结石但肾功能正常、无其他病变，则可以正常承保。如果肾功能出现损害，或出现其他病变，则可能会被拒保。
由于泌尿系统结石易复发，所以结石患者投保医疗险，一般都会被除外责任，情况较重者大概率会被拒保。而大多数寿险健康告知未问及泌尿系统结石，对投保影响不大。
痛风
痛风是一种很常见的疾病，通常与尿酸升高有关，常见表现就是关节剧烈疼痛，严重者可致关节出现结节（痛风石）、关节受损等。由于雌性激素的作用，女性比男性较不易患痛风，数据显示，痛风的男女性别比例高达20:1。
痛风如果控制不佳，会增加糖尿病、高血压、心血管疾病、慢性肾脏病等的发生风险。所以，痛风患者买保险时，保险公司会综合考虑患者痛风的程度、相关的病变等进行核保。
一般来说，痛风较轻、发生频率较低者投保重疾险，有机会正常承保；但如果痛风合并高血压、蛋白尿、肾结石、痛风性关节炎等，则会予以加费、延期或拒保。投保医疗险，在没有指标异常、没有合并其他疾病的情况下，一般可以除外承保。寿险多数产品不会询问痛风，对投保影响不大。
脂肪肝
脂肪肝即是肝脏内脂肪蓄积太多，男性多发于女性，原因与男女性不同的生活习惯、饮食习惯有关，过量饮酒也会导致酒精性脂肪肝。
一般来说，只要不是酒精性脂肪肝或重度脂肪肝，也没有肝功能异常，那么基本上可以正常投保寿险、重疾险、医疗险；存在肝功能异常，则重疾险与寿险可能加费，医疗险可能会除外处理。如果是重度脂肪肝或是酒精性脂肪肝，那么直接拒保的可能性就比较大了。
